O guia rápido "Integração de extrato bancário via Open Banking" está subdividido nas seções:

ÍNDICE

• O que é a integração de extrato bancário via Open Banking?
• Como configurar o sistema Nomus para utilizar a integração bancária via Open Banking?
• Como funciona a rotina de importação do extrato bancário via Open Banking no sistema Nomus?
• Como atualizar as credenciais para importação do extrato bancário via Open Banking no sistema Nomus?
• Como remover a integração da conta no sistema Nomus?

O que é a integração de extrato bancário via Open Banking?

A integração de extrato bancário via Open Banking tem o objetivo de trazer mais eficiência e eficácia na realização dos processos financeiros. 

Ao utilizar a integração de extrato bancário via Open Banking para conciliação bancária, você não precisa mais fazer o download diário do arquivo OFX no internet banking, o sistema Nomus é capaz de importar automaticamente o extrato do banco sem nenhum trabalho manual. 

Para tornar essa novidade possível, o sistema Nomus é integrado com a Belvo, nosso parceiro de negócios.

A Belvo atua como um intermediário tecnológico entre as aplicações financeiras na América Latina e as instituições onde os seus dados financeiros são hospedados.

Com a Belvo, você pode conectar sua conta bancária ou de outra instituição financeira diretamente com a aplicação que você escolher para compartilhar seus dados.

Este processo é protegido pelos melhores mecanismos e protocolos de segurança da categoria, a fim de garantir que seus dados estejam sempre seguros, nunca expostos ou compartilhados sem a sua permissão.

Conheça o site do nosso parceiro: https://belvo.com/pt-br/

Como configurar o sistema Nomus para utilizar a integração bancária via Open Banking?

Para utilizar a integração de extrato bancário via Open Banking acesse a tela "Contas bancárias".

Na tela "Contas bancárias", pesquise pela conta bancária que você deseja habilitar a integração do extrato bancário, e após localizá-la, clique na conta e utilize o submenu "Editar" para acessar a tela "Edição de conta bancária".

Na tela "Edição de conta bancária", clique na aba "Open Banking", como apresentada na imagem a seguir:

Para obter o access token da Belvo, é necessário informar o CPF e o nome do responsável pela conta.

Clique em "Integrar conta".

O sistema apresenta a lista de bancos que são possíveis realizar a integração.

Selecione o banco que deseja realizar a integração. Como exemplo, vamos simular a integração com o Banco Itaú.

Ao selecionar o banco, é necessário inserir o prazo de consentimento e é possível conferir o resumo de consentimento clicando no quadro "Conferir resumo de consentimento".

Clique em "Ir para Itaú - Pessoa Física". Na simulação, vamos usar a conta Empresa. Ao definir vamos para uma próxima tela para informar as credenciais.

Nessa etapa, você deve inserir as credenciais da sua conta. É importante se atentar que cada banco pode solicitar informações diferentes. Por exemplo, para o Itaú, é necessário informar o "Código do operador" e a "Senha". Já para o Bradesco, é necessário informar "Usuário", "Número do cartão de crédito" e "Senha".

Caso você não saiba os dados das credenciais para inserir, sugerimos entrar em contato com o Gerente do seu banco para te auxiliar a obter essas credenciais.

Após inserir as credenciais, é só clicar em "Conectar conta".

Nesse momento será validada as credenciais informadas e se estiver tudo certo, a conexão será estabelecida com o banco.

Com a conexão estabelecida, é importante selecionar a conta que será integrada. Por exemplo, as credenciais inseridas do Banco Itaú, estavam relacionadas a duas contas bancárias no Banco Itaú, então vamos escolher uma das contas para integrar.

Mesmo que você tenha uma única conta relacionada as credenciais inseridas do seu banco, é importante selecionar a conta a ser integrada.

Após selecionar a conta, recomendamos preencher o campo "Horário para importação do extrato por open banking". Esse campo define em qual horário do dia o sistema realiza a importação do extrato bancário.

O sistema faz a importação do extrato bancário uma vez ao dia no horário configurado na conta bancária.

Por exemplo, ao definir o horário de importação às 08:00, o sistema importa o extrato bancário todo dia às 08:00, e esse extrato traz todas as movimentações financeiras realizadas até a data/hora da última atualização pelo banco

Caso não seja definida um "Horário para importação do extrato por open banking" o sistema define o horário padrão para importação igual a Hora em que foi feita a integração + 30 minutos, após a integração ser realizada.

Por exemplo: Se que a integração foi feita em 28/12/2022 às 16:06. Dessa forma, no dia 28/12/2022 às 16:36, o sistema realiza a primeira importação, e todos os dias nesse mesmo horário o sistema faz uma nova importação do extrato bancário.

Após integrar a conta e definir o horário da importação, clique em "Salvar" para salvar a conta bancária.

Ao salvar a conta bancária, o sistema cria um agendamento de rotina que pode ser vista na tela "Agendamento de rotinas".

Caso queira editar o horário da rotina de importação do extrato bancário, edite a conta bancária novamente, acesse a aba "Open Banking" e coloque o horário no campo "Horário para importação do extrato por open banking".

Como funciona a rotina de importação do extrato bancário via Open Banking no sistema Nomus?

Primeira importação automática 

Na primeira importação automática de uma conta bancária, o sistema Nomus importa o extrato bancário com os dados da semana anterior.

Por exemplo: Se a integração foi feita em 28/12/2022 às 16:06 e foi programada para executar a importação diária às 16:36. Nesse cenário o sistema realiza a primeira importação com a "Data final" igual a D - 1, que seria 27/12/2022 e "Data inicial" igual a Data final - 7 que seria 20/12/2022. Veja um exemplo abaixo:

Outro exemplo: Se a integração foi feita em 15/01/2023 às 08:00 e foi programada para executar a importação diária às 09:00. Nesse cenário o sistema irá realizar a primeira importação com a "Data final" igual a D - 1, que seria 14/01/2023 e "Data inicial" igual a Data final - 7 que seria 07/01/2023. 

Demais importações automáticas 

Após a primeira importação automática de uma conta bancária, o sistema Nomus importa o extrato bancário uma vez por dia no horário programado no agendamento de rotina.

Nessa importação o sistema importa o extrato bancário com os dados da "Data inicial" igual a data final da última importação realizada e "Data final" igual a D - 1

Por exemplo, imagine que o último extrato bancário importado pelo sistema no dia 03/01/2023 teve os dados do período com "Data inicial" igual a 30/12/2022 e "Data final" igual a 02/01/2023.

No dia 04/01/2023 a importação ocorre no horário agendado na conta bancária com os dados do período com "Data inicial" igual a 02/01/2023 e "Data final" igual a 03/01/2023. Veja um exemplo abaixo:

Importação manual 

Pode ocorrer da equipe financeira necessitar do extrato bancário imediatamente para realizar as conciliações. Nessas situações, é possível fazer uma importação manual do extrato via Open Banking sem a necessidade de aguardar o horário programado no agendamento de rotina.

Para fazer essa importação manual, é necessário acessar a tela "Importação de extrato bancário" e clicar no botão "Importar extrato bancário por open banking". Ao fazer isso, o sistema "força" a importação do extrato bancário nesse exato momento.

Se for a primeira importação, o sistema aplica o mesmo comportamento informado no tópico "Primeira importação automática".

Caso não seja a primeira importação, o sistema aplica o mesmo comportamento informado no tópico "Demais importações automáticas".

Como atualizar as credenciais para importação do extrato bancário via Open Banking no sistema Nomus?

Caso as credenciais da sua conta sejam alteradas, é necessário atualizar as credenciais no sistema Nomus para manter a rotina de importação do extrato bancário funcionando bem.

Para fazer isso, na tela "Contas bancárias", pesquise pela conta bancária que você deseja editar as credenciais da integração do extrato bancário, e após localizá-la, clique na conta e utilize o submenu "Editar" para acessar a tela "Edição de conta bancária".

Na tela "Edição de conta bancária", clique na nova aba "Open Banking", como apresentada na imagem a seguir:

Clique em "Atualizar credenciais" para atualizar os dados. Nesse momento, irá abrir uma tela para inserir as credenciais atualizadas.

Insira as credenciais atualizadas e clique em "Conectar conta".

Ao final, é só salvar a conta bancária.

Como remover a integração da conta no sistema Nomus?

É possível remover uma conta integrada. Para fazer isso, na tela "Contas bancárias", pesquise pela conta bancária que você deseja editar as credenciais da integração do extrato bancário, e após localizá-la, clique na conta e utilize o submenu "Editar" para acessar a tela "Edição de conta bancária".

Na tela "Edição de conta bancária", clique na nova aba "Open Banking", como apresentada na imagem a seguir:

Clique em "Remover a integração da conta" remover a integração. Nesse momento, a integração será removida e ao salvar a conta bancária, o sistema irá excluir o agendamento de rotina de importação de extrato dessa conta bancária.