O guia rápido “Permitir a importação de arquivo OFX de cartão de crédito” está subdividido nas seções:
Como o sistema identifica se o OFX é de conta corrente ou cartão de crédito?
O que acontece quando o sistema identifica a conta como “Meio de pagamento”?
O que acontece quando o sistema não identifica a conta como “Meio de pagamento”?
Como funciona a data de pagamento dos lançamentos do cartão?
Quando não é possível editar a data de pagamento ou fechamento da fatura?
Como identificar o tipo de arquivo OFX na importação e na conciliação?
Como recomendamos utilizar a importação de OFX de cartão de crédito?
O que é um arquivo OFX?
O OFX é um arquivo disponibilizado por bancos, operadoras de cartão e instituições financeiras com as movimentações de uma conta ou cartão.
Na prática, ele funciona como um extrato em formato eletrônico, que pode ser importado para o sistema para facilitar a conferência e a conciliação dos lançamentos financeiros.
Em vez de digitar manualmente cada movimentação, o usuário importa o arquivo OFX e o sistema lê os lançamentos automaticamente.
Esse arquivo pode conter, por exemplo:
Compras realizadas no cartão de crédito.
Pagamentos.
Recebimentos.
Tarifas bancárias.
Transferências.
Lançamentos de conta corrente.
Lançamentos de fatura de cartão de crédito.
No sistema, a importação do arquivo OFX ajuda a alimentar a rotina de conciliação bancária, permitindo comparar o que aparece no extrato com os lançamentos registrados no financeiro.
Veja uma imagem da tela de Importação de extrato bancário:
O que muda com a importação de OFX de cartão de crédito?
Agora, além de importar arquivos OFX de conta corrente, o sistema também passa a permitir a importação de arquivos OFX de cartão de crédito.
Com essa melhoria, o usuário pode importar a fatura do cartão em formato OFX e utilizar esses lançamentos na conciliação bancária.
Isso é importante porque muitas empresas usam cartão de crédito para compras, despesas operacionais, pagamentos de serviços, assinaturas, viagens, ferramentas online e outras movimentações do dia a dia.
A partir dessa atualização, o sistema passa a tratar esses arquivos de forma mais adequada, identificando quando o extrato importado é de cartão de crédito e permitindo informar datas importantes, como:
Data de início da fatura.
Data de fechamento da fatura.
Data de pagamento da fatura.
Data de pagamento dos lançamentos.
Essa atualização traz diversos benefícios:
Importação de OFX de cartão de crédito: além dos extratos de conta corrente, o sistema passa a aceitar arquivos OFX de faturas de cartão.
Mais praticidade na conciliação: o usuário pode importar os lançamentos do cartão em vez de cadastrá-los manualmente.
Identificação do tipo de arquivo: o sistema informa se o OFX importado é de conta corrente ou de fatura de cartão de crédito.
Melhor tratamento das datas: o sistema permite ajustar datas de pagamento, especialmente em casos de compras parceladas.
Mais controle sobre faturas: o usuário pode informar ou editar a data de fechamento ou pagamento da fatura quando necessário.
Organização dos lançamentos: os lançamentos de cartão passam a ser identificados na importação e na conciliação.
Qual é a importância dessa melhoria?
A importação de OFX de cartão de crédito ajuda a reduzir trabalho manual e melhora a conferência das despesas pagas com cartão.
Sem essa importação, o usuário precisa lançar ou localizar manualmente os gastos do cartão no sistema. Isso aumenta o risco de erros, esquecimentos, duplicidades ou divergências entre a fatura e os registros financeiros.
Com a importação, o sistema lê os lançamentos do arquivo OFX e leva essas informações para a conciliação. Assim, o usuário consegue conferir com mais facilidade se as despesas da fatura estão corretamente registradas no financeiro.
Essa melhoria é especialmente útil para empresas que utilizam cartão de crédito para:
Compras de materiais.
Pagamento de fornecedores.
Despesas administrativas.
Assinaturas de sistemas.
Serviços recorrentes.
Compras parceladas.
Despesas de viagem.
Pagamentos operacionais.
Na prática, a importação de OFX de cartão de crédito ajuda a empresa a ter uma visão mais confiável das movimentações feitas no cartão e reduz o esforço para manter o financeiro atualizado.
Quais tipos de arquivo OFX podem ser importados?
O sistema passa a aceitar arquivos OFX de:
Conta corrente: extratos bancários tradicionais, com movimentações de uma conta bancária.
Cartão de crédito: extratos ou faturas de cartão de crédito, com compras e demais lançamentos do cartão.
A importação continua funcionando para os arquivos de conta corrente como já funcionava antes.
A novidade é que, quando o arquivo importado for identificado como cartão de crédito, o sistema aplica comportamentos específicos para esse tipo de extrato.
Como o sistema identifica se o OFX é de conta corrente ou cartão de crédito?
O usuário não precisa informar manualmente se o arquivo OFX é de conta corrente ou cartão de crédito.
O próprio sistema fax essa identificação com base nas informações internas do arquivo.
De forma simples:
Se o arquivo tiver estrutura de conta corrente, o sistema trata como extrato de conta corrente.
Se o arquivo tiver estrutura de cartão de crédito, o sistema trata como extrato de fatura de cartão de crédito.
Essa identificação é importante porque cada tipo de arquivo precisa de um tratamento diferente, principalmente em relação às datas e ao vínculo com a conta bancária cadastrada no sistema.
Configuração da conta bancária para cartão de crédito
Para que o sistema consiga tratar melhor a importação de OFX de cartão de crédito, a conta bancária relacionada ao cartão deve estar configurada como "Meio de pagamento".
No sistema, esse tipo de conta representa uma conta usada para controlar movimentações de pagamento, como cartão de crédito.
Quando a conta estiver configurada como "Meio de pagamento", o sistema utiliza informações específicas da fatura, como o dia de fechamento da fatura, para sugerir automaticamente o período correto na importação.
Veja uma imagem do cadastro da conta bancária com o tipo de conta em destaque:
Como informar o dia de fechamento da fatura?
Quando a conta bancária for do tipo "Meio de pagamento", o sistema passa a apresentar o campo:
Dia de fechamento da fatura: Esse campo deve ser preenchido com o dia em que a fatura do cartão fecha.
Por exemplo:
Se a fatura fecha todo dia 02, informe 02.
Se a fatura fecha todo dia 15, informe 15.
Se a fatura fecha todo dia 30, informe 30.
O campo deve ser preenchido com dois dígitos, no formato "DD".
Exemplos válidos:
01
05
10
28
30
31
O sistema permite apenas valores de 01 a 31.
Veja uma imagem do campo "Dia de fechamento da fatura" em destaque:
Meses com menos dias
Nem todos os meses possuem 29, 30 ou 31 dias.
Por exemplo:
Fevereiro pode terminar no dia 28 ou 29.
Abril termina no dia 30.
Junho termina no dia 30.
Setembro termina no dia 30.
Novembro termina no dia 30.
Por isso, se o usuário informar um dia que não existe em todos os meses, o sistema ajusta automaticamente para o último dia do mês quando necessário.
Exemplo: Se o dia de fechamento da fatura for 31, no mês de abril o sistema considerará o fechamento no dia 30, porque abril não possui dia 31.
Ao salvar um dia que pode não existir em todos os meses, o sistema exibe uma mensagem de alerta informando que, nos meses em que esse dia não existir, o sistema considera o último dia do mês.
Veja uma imagem do campo da validação ao tentar salvar o campo "Dia de fechamento da fatura" com o valor "31":
Como importar um arquivo OFX de cartão de crédito?
Para importar um arquivo OFX de cartão de crédito, siga o passo a passo:
- Acesse a tela de "Importação de extrato bancário".
- Selecione ou envie o arquivo OFX do cartão de crédito.
- Clique em "Processar".
- O sistema identifica se o arquivo é de conta corrente ou cartão de crédito.
- Se o arquivo for de cartão de crédito, o sistema abre uma janela para confirmar ou preencher as informações da fatura.
- Confira os campos exibidos.
- Confirme a importação.
Depois disso, os lançamentos do cartão são importados e podem ser utilizados na conciliação bancária.
Veja uma imagem da tela de importar arquivo OFX:
O que acontece quando o sistema identifica a conta como “Meio de pagamento”?
Quando o sistema identifica que o OFX é de cartão de crédito e encontra uma conta bancária cadastrada como "Meio de pagamento", ele abre uma janela para confirmar as informações da fatura.
Essa janela é exibida automaticamente depois que o usuário clicar em "Processar".
Ela apresenta informações como:
Data de início da fatura: data inicial considerada para os lançamentos da fatura.
Data de fechamento da fatura: data em que a fatura foi fechada.
O sistema pode sugerir a data de fechamento da fatura com base no campo "Dia de fechamento da fatura" preenchido no cadastro da conta bancária.
A data de início da fatura é calculada considerando o período anterior ao fechamento.
Exemplo simples: Se a fatura fecha em 02/04/2025, o início da fatura pode ser 03/03/2025.
Assim, os lançamentos entre 03/03/2025 e 02/04/2025 pertencem àquela fatura.
Veja uma imagem da janela exibida quando o sistema identifica a conta como "Meio de pagamento":
O que acontece quando o sistema não identifica a conta como “Meio de pagamento”?
Em alguns casos, o sistema pode identificar que o arquivo OFX é de cartão de crédito, mas não encontrar uma conta bancária cadastrada como "Meio de pagamento" relacionada ao arquivo.
Quando isso acontecer, o sistema exibe uma janela solicitando que o usuário selecione a conta bancária que representa aquele cartão de crédito.
A mensagem é semelhante a:
Não identificamos uma conta do tipo "meio de pagamento" para o OFX do cartão de crédito, por favor, selecione a conta bancária que deseja importar os lançamentos.
Nessa janela, o usuário deve informar:
Conta bancária: conta que representa o cartão de crédito no sistema.
Data de pagamento da fatura: data que é usada como referência para o pagamento dos lançamentos importados.
Quando a conta não estiver configurada como "Meio de pagamento", o sistema não tem as informações de início e fechamento da fatura. Por isso, utiliza a "Data de pagamento da fatura" para preencher a data de pagamento dos lançamentos.
Veja uma imagem da janela exibida quando o sistema não identifica a conta como Meio de pagamento:
Como funciona a data de pagamento dos lançamentos do cartão?
A data de pagamento é uma informação importante para que os lançamentos do cartão sejam conciliados corretamente.
Quando o arquivo OFX for de cartão de crédito, o sistema sugere a data de pagamento dos lançamentos com base nas informações da fatura.
Quando a conta é “Meio de pagamento”
Quando a conta bancária está configurada como "Meio de pagamento", o sistema considera o período da fatura para calcular a data de pagamento de cada lançamento.
Ele usa o dia do lançamento informado no arquivo OFX e ajusta o mês e o ano conforme o período da fatura informado na importação.
Exemplo:
Data de início da fatura: 03/03/2025
Data de fechamento da fatura: 02/04/2025
Dia do lançamento no OFX: 24
Data de pagamento sugerida: 24/03/2025
Nesse exemplo, o sistema entende que o lançamento pertence à fatura iniciada em março e sugere a data de pagamento dentro desse período.
Quando a conta não é “Meio de pagamento”
Quando a conta bancária não está configurada como "Meio de pagamento", o sistema utiliza a "Data de pagamento da fatura" informada pelo usuário.
Essa data é usada para preencher a data de pagamento dos lançamentos importados.
Como funcionam compras parceladas no cartão de crédito?
Compras parceladas no cartão de crédito precisam de atenção especial.
Em alguns arquivos OFX, quando uma compra é parcelada, o arquivo pode informar uma data relacionada à última parcela, e não necessariamente à competência esperada pelo usuário.
Por exemplo: Uma compra feita em janeiro foi parcelada em 5 vezes.
O arquivo OFX pode apresentar a data da última parcela em maio.
Isso pode fazer com que a data sugerida pelo arquivo não represente exatamente a data que o usuário deseja usar na conciliação.
Para resolver esse cenário, o sistema permite editar a "Data de pagamento" dos lançamentos de cartão de crédito.
Essa edição está disponível apenas para lançamentos identificados como OFX de cartão de crédito.
Na opção “Novo lançamento”
Ao criar um novo lançamento a partir da conciliação, o sistema permite editar o campo "Data de pagamento".
O sistema sugere a data encontrada no arquivo OFX, mas o usuário pode ajustá-la se necessário.
Veja uma imagem do campo "Data de pagamento" na opção "Novo lançamento":
Na opção “Localizar lançamentos”
Ao localizar lançamentos existentes para conciliação, o sistema exibe uma coluna com a informação "Data de pagamento".
Essa coluna permite visualizar e preencher a data de pagamento relacionada ao lançamento.
Veja uma imagem da coluna "Data de pagamento" na opção "Localizar lançamentos":
Como editar a data de pagamento ou fechamento da fatura?
Depois que um OFX de cartão de crédito for importado, o sistema permite editar a data de fechamento ou pagamento da fatura em alguns casos.
Essa opção está disponível no submenu do extrato importado quando o tipo de arquivo OFX for identificado como cartão de crédito.
A opção exibida depende do tipo de conta:
Se a conta for do tipo "Meio de pagamento", o sistema exibe a opção "Editar data de fechamento da fatura".
Se a conta não for do tipo "Meio de pagamento", o sistema exibe a opção "Editar data de pagamento da fatura".
Ao clicar na opção, o sistema abre uma janela para alteração da data.
O campo deve ser preenchido com a data informada no momento da importação, permitindo que o usuário ajuste a informação, se necessário.
Veja uma imagem da opção "Editar data de fechamento da fatura":
Veja uma imagem da janela de edição da data:
Quando não é possível editar a data de pagamento ou fechamento da fatura?
A edição da data só pode ser feita se todos os lançamentos do extrato ainda estiverem com status "Pendente".
Se algum lançamento já estiver com a conciliação confirmada ou ignorada, o sistema não permite editar a data, porque essa alteração faria com que os lançamentos do extrato fossem refeitos.
Nesse caso, o sistema exibe uma mensagem informando que não foi possível editar a data e indica quais lançamentos já estão confirmados ou ignorados.
Isso evita alterações em extratos que já foram parcialmente conciliados.
Como identificar o tipo de arquivo OFX na importação e na conciliação?
Para facilitar a conferência, o sistema passa a identificar se o arquivo OFX importado é de conta corrente ou de cartão de crédito.
Na tela de "Importação de extrato bancário", é exibida uma nova coluna chamada "Tipo do arquivo OFX".
Essa coluna apresenta as seguintes informações:
Extrato de fatura de cartão de crédito: quando o arquivo for identificado como OFX de cartão de crédito.
Extrato de conta corrente: quando o arquivo for identificado como OFX de conta corrente ou outro tipo de conta.
Essa informação ajuda o usuário a entender rapidamente que tipo de extrato foi importado.
Veja uma imagem da coluna "Tipo do arquivo OFX":
Como recomendamos utilizar a importação de OFX de cartão de crédito?
Para aproveitar melhor essa funcionalidade e evitar problemas na conciliação, recomendamos alguns cuidados.
Cadastre corretamente a conta do cartão
Cadastre a conta relacionada ao cartão de crédito como "Meio de pagamento".
Isso ajuda o sistema a identificar que aquela conta representa um cartão e permite trabalhar melhor com informações de fatura.
Informe o dia de fechamento da fatura
No cadastro da conta bancária do cartão, preencha o campo "Dia de fechamento da fatura".
Essa informação ajuda o sistema a sugerir corretamente a data de início e fechamento da fatura durante a importação.
Exemplo: Se a fatura sempre fecha no dia 02, informe 02 no campo.
Confira as datas antes de concluir a importação
Quando o sistema abrir a janela com as datas da fatura, confira se as informações fazem sentido.
Verifique principalmente:
Data de início da fatura.
Data de fechamento da fatura.
Data de pagamento da fatura, quando aplicável.
Essa conferência evita que lançamentos sejam importados com datas incorretas.
Tenha atenção com compras parceladas
Compras parceladas podem aparecer no arquivo OFX com datas que nem sempre representam exatamente a data desejada para a conciliação.
Por isso, revise a "Data de pagamento" dos lançamentos quando necessário.
Concilie depois de revisar as datas
Antes de confirmar conciliações, revise se as datas da fatura e dos lançamentos estão corretas.
Depois que algum lançamento for confirmado ou ignorado, a edição da data de fechamento ou pagamento da fatura pode ser bloqueada.
Use a coluna “Tipo do arquivo OFX” para conferir a origem
Na tela de importação, utilize a coluna "Tipo do arquivo OFX" para confirmar se o arquivo foi reconhecido corretamente.
Se você importou uma fatura de cartão, o sistema indica "Extrato de fatura de cartão de crédito".
Se importou uma conta corrente, o sistema indica "Extrato de conta corrente".
Exemplo prático
Imagine que a empresa utiliza um cartão de crédito corporativo para pagar despesas administrativas, como ferramentas online, serviços de entrega e compras de materiais.
No fim do mês, o responsável financeiro baixa o arquivo OFX da fatura no site ou aplicativo do banco.
Depois, ele acessa o sistema e importa esse arquivo na tela de "Importação de extrato bancário".
O sistema identifica que o arquivo é de cartão de crédito e abre uma janela para confirmar a data de fechamento da fatura.
A fatura possui o seguinte período:
Data de início da fatura: 03/03/2025
Data de fechamento da fatura: 02/04/2025
Com isso, os lançamentos da fatura são importados e ficam disponíveis para conciliação.
Se houver uma compra parcelada com data diferente da esperada, o usuário pode ajustar a "Data de pagamento" antes de concluir a conciliação.
Assim, a empresa mantém os lançamentos do cartão organizados e reduz o trabalho manual no financeiro.
Resumo das principais mudanças
Com essa atualização, o sistema passa a permitir a importação de arquivos OFX de cartão de crédito.
Entre os principais ganhos estão:
Importação de OFX de conta corrente e cartão de crédito.
Identificação automática do tipo de arquivo OFX.
Nova coluna "Tipo do arquivo OFX" na importação de extrato bancário.
Identificação dos lançamentos de cartão na tela de conciliação.
Possibilidade de informar data de início e fechamento da fatura.
Possibilidade de informar data de pagamento da fatura quando a conta não for identificada como "Meio de pagamento".
Novo campo "Dia de fechamento da fatura" no cadastro da conta bancária do tipo "Meio de pagamento".
Sugestão automática de datas com base no período da fatura.
Edição da "Data de pagamento" para lançamentos de cartão de crédito.
Apoio a cenários de compras parceladas.
Opção para editar data de fechamento ou pagamento da fatura enquanto os lançamentos estiverem pendentes.
Essa melhoria torna a rotina de conciliação mais completa, reduz o trabalho manual e facilita o controle financeiro de despesas realizadas com cartão de crédito.
#VamosEmFrente
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