O guia rápido "Homologação do boleto bancário no banco Bradesco" tem as seções:

• O que é a homologação do boleto bancário no banco Bradesco?
• Por que a homologação é importante?
• O que é validado na homologação?
• Quando fazer a homologação?
• Ponto importante sobre a homologação de boletos bancários
• O que pedir ao banco antes de configurar o boleto?
• Revisão do cadastro da conta bancária
• Cadastro do convênio bancário do banco Bradesco
  • Aba Informações gerais
  • Aba Número do documento
  • Aba Instruções do boleto bancário
  • Aba Desconto, multa e juros
  • Aba Arquivos de remessa
  • Aba Arquivos de retorno
  • Aba Avançado
  • Após cadastrar o convênio bancário
• Códigos de movimentos de remessa e retorno
• Como gerar um boleto de teste?
• Como gerar e enviar a remessa de teste?
• Validação dos arquivos pelo Bradesco
• Pagamento do boleto de teste
• Como importar o retorno de teste?
• Resumo de como homologar o boleto neste banco
• Principais rejeições e como resolver
• Checklist antes de iniciar a emissão para clientes

O que é a homologação do boleto bancário no banco Bradesco?

A homologação do boleto bancário no banco Bradesco é o processo de teste realizado antes de começar a emitir boletos reais para os clientes.

Nesse processo, a empresa configura o boleto no Nomus, gera um boleto de teste, envia o arquivo de remessa para o Bradesco e depois importa o arquivo de retorno enviado pelo banco.

O objetivo é confirmar se o Bradesco está recebendo, registrando e retornando corretamente os boletos gerados pelo Nomus.

Veja abaixo uma imagem de um boleto gerado pelo Nomus de um convênio do Bradesco:

Por que a homologação é importante?

A homologação evita problemas na cobrança dos clientes.

Com ela, a empresa consegue conferir se informações como agência, conta, carteira, convênio, nosso número, remessa e retorno estão preenchidas corretamente no sistema.

Se alguma informação estiver incorreta, o Bradesco pode rejeitar o boleto ou não conseguir registrar a cobrança.

Por isso, antes de começar a enviar boletos reais para os clientes, é importante validar todo o processo com um boleto de teste.

Veja abaixo uma imagem da tela "Convênio bancário":

O que é validado na homologação?

Durante a homologação, normalmente são validadas as seguintes etapas:

• geração do boleto no Nomus
• conferência das informações impressas no boleto
• geração do arquivo de remessa
• envio da remessa para o Bradesco
• registro do boleto pelo banco
• importação do arquivo de retorno
• identificação do boleto registrado no Nomus
• pagamento do boleto de teste
• importação do retorno de pagamento
• baixa e conciliação da conta a receber

Quando fazer a homologação?

A homologação deve ser feita antes de iniciar a emissão de boletos para clientes pelo Bradesco.

Também recomendamos refazer a homologação quando houver alteração em informações importantes, como:

• conta bancária;
• carteira de cobrança;
• convênio bancário;
• padrão de remessa;
• regras de juros, multa, desconto ou protesto;
• troca de ambiente ou mudança na configuração bancária.

Ponto importante sobre a homologação de boletos bancários

Cada banco possui regras próprias para geração e registro de boletos.

Por isso, mesmo com o sistema configurado no Nomus, é importante confirmar com o banco quais informações devem ser usadas na carteira de cobrança da empresa.

Antes de enviar boletos reais para clientes, gere um boleto de teste e confirme se ele foi registrado e liquidado corretamente pelo banco.

O que pedir ao banco antes de configurar o boleto?

Antes de configurar os boletos do banco no Nomus, entre em contato com o gerente da conta ou com o suporte de cobrança do banco e informe que sua empresa deseja homologar a emissão de boletos bancários pelo sistema Nomus.

Explique que o sistema gera boletos e arquivos de remessa, e que o Bradesco deve retornar os arquivos de retorno para confirmação do registro, pagamento ou rejeição dos boletos.

Como cada banco possui regras próprias para homologação de boletos, é comum que o banco envie um material com as orientações do processo, informando quais dados devem ser preenchidos, quais arquivos devem ser enviados e quais testes precisam ser realizados.

Por isso, antes de configurar o boleto no Nomus, solicite ao banco as instruções específicas para homologação da carteira de cobrança da sua empresa.

Você pode enviar uma mensagem parecida com esta:

Olá, 

Precisamos homologar a emissão de boletos bancários do Bradesco pelo sistema Nomus ERP.

Poderiam nos enviar as informações necessárias para configurar a cobrança bancária no sistema?

Também precisamos das orientações para envio da remessa de teste, download do retorno e conclusão da homologação.

Com essas informações em mãos, é  possível preencher o cadastro da conta bancária e do convênio bancário no Nomus com mais segurança.

Revisão do cadastro da conta bancária

Antes de configurar o convênio bancário para emissão de boletos, é importante revisar o cadastro da conta bancária que deve ser usada na cobrança.

A conta bancária é a conta do módulo Financeiro que é vinculada aos boletos, arquivos de remessa e arquivos de retorno. Por isso, os dados precisam estar iguais às informações fornecidas pelo banco.

Para revisar o cadastro, acesse: Financeiro > Cadastros > Contas bancárias.

Depois, localize a conta bancária que deve ser usada para gerar os boletos, clique sobre ela e selecione a opção "Editar".

Na aba Informações gerais, revise principalmente os seguintes campos:

• Conta bancária: informe um nome fácil de identificar. Exemplo: "Bradesco".
• Empresa: selecione a empresa que deve ser beneficiária dos boletos.
• Nome do banco: selecione o banco correto.
• Tipo de conta: deve ser "Conta corrente".
• Agência: informe o número da agência conforme fornecido pelo banco.
• Dígito da agência: preencha somente se o banco informar esse dígito.
• Conta corrente: informe o número da conta corrente.
• Dígito da conta corrente: informe o dígito da conta corrente.
• Convênio bancário padrão para geração de boletos bancários: selecione o convênio que deve ser usado para gerar os boletos. Esse passo pode ser preenchido também na criação do convênio bancário que veremos a seguir.
• Convênio bancário padrão para geração de arquivos de remessa: selecione o convênio que deve ser usado para gerar os arquivos de remessa. Esse passo pode ser preenchido também na criação do convênio bancário que veremos a seguir.
• Ativo: mantenha esse campo marcado para que a conta possa ser usada no sistema.

Atenção: se o convênio bancário ainda não foi cadastrado, os campos de convênio devem ficar em branco neste primeiro momento.

É importante conferir com cuidado os campos "Agência", "Conta corrente" e respectivos dígitos, pois qualquer diferença em relação ao cadastro do banco pode causar rejeição do boleto ou problema no processamento da remessa e do retorno.

Após revisar as informações, clique em "Salvar".

Veja abaixo uma imagem da tela de edição de uma conta bancária:

Cadastro do convênio bancário do banco Bradesco

Depois de revisar a conta bancária, o próximo passo é cadastrar o "Convênio bancário".

O convênio bancário representa o contrato de cobrança que a empresa possui com o banco. É nele que ficam as principais informações usadas para gerar boletos, arquivos de remessa e arquivos de retorno.

Para acessar a tela, segue o caminho: Financeiro > Cadastros > Convênios bancários.

Clique em "Novo convênio bancário" ou edite um convênio já existente.

Veja abaixo uma imagem da tela "Convênio bancário":

Abaixo, segue as informações de preenchimento que, normalmente, é feito para o banco Bradesco:

Aba Informações gerais

Na aba "Informações gerais", preencha os dados principais do convênio de cobrança.

Revise principalmente os campos:

• Código interno do convênio bancário: informe um nome ou código para identificar o convênio no sistema. Exemplo: "Empresa - Bradesco".
• Tipo de serviço: selecione "1 - Cobrança".
• Conta bancária: selecione a conta bancária vinculada a esse convênio.
• Empresa: o sistema preenche conforme a conta bancária selecionada.
• Banco: o sistema preenche conforme a conta bancária selecionada.
• Agência: o sistema preenche conforme a conta bancária selecionada.
• Conta corrente: o sistema preenche conforme a conta bancária selecionada.
• Número da carteira: informe a carteira de cobrança fornecida pelo banco. Exemplo fictício: "09".
• Código da carteira: preencha somente se o banco informar que esse campo deve ser utilizado. Para CNAB 240 informar: “1” para Cobrança Simples; “2” para Cobrança Vinculada; “3” para Cobrança Caucionada; “4” para Cobrança Descontada; “5” para Cobrança Vendedor; “6” para Cobrança Cessão. Para CNAB 400 consulte o gerente do seu banco.
• Nosso número sequencial: o Nosso Número é o número que identifica unicamente um boleto bancário. Solicite ao Gerente do seu banco o intervalo de números que pode ser utilizado por sua empresa. Depois informe aqui o número do 1º boleto que será emitido pelo sistema. Após o sistema emitir o 1º boleto, o valor desse campo é incrementado automaticamente pelo sistema. Exemplo fictício: "1001". 
• Nosso número gerado pelo banco no registro do boleto bancário: Marque esta configuração quando o “Nosso número” for gerado pelo banco. Ao marcar esta configuração, o sistema continua gerando o “Nosso número” para identificação interna do boleto bancário, entretanto, no processamento do movimento de retorno de registro do boleto bancário, o “Nosso número” gerado internamente pelo sistema é atualizado pelo sistema com o “Nosso número” gerado pelo banco e presente no arquivo de retorno. Por fim, ao marcar esta configuração, o sistema bloqueia a geração de PDF e o envio por e-mail de boletos bancários com status “Aguardando remessa para banco” ou “Aguardando registro”.
• Enviar campo “Nosso número” vazio no arquivo de remessa: Em algumas carteiras, para alguns bancos, quando o nosso número é gerado pelo banco, o banco exige que o nosso número enviado na remessa esteja vazio. Caso seja essa a situação da sua carteira, você precisa marcar esse campo. Quando esse campo está marcado, o sistema envia o nosso número vazio no arquivo de remessa gerado para o banco.
• Número do beneficiário: informe o código do beneficiário, código da empresa ou código do cedente fornecido pelo banco. Exemplo fictício: "1234567".
• Dígito verificador do Número do Beneficiário: preencha somente se o banco informar esse dígito.
• CIP: preencha somente se o banco solicitar essa informação.
• Local de pagamento impresso no boleto: informe o texto que deve ser exibido no boleto. .Exemplo: "Pagável em qualquer banco até o vencimento".
• Imprimir linha digitável no recibo do boleto: normalmente esse campo pode ficar desmarcado, salvo orientação diferente do banco.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Informações gerais" com os campos preenchidos conforme o Bradesco normalmente solicita:

Aba Número do documento

Na aba "Número do documento", defina como o sistema deve preencher o número do documento do boleto.

Esse número ajuda a identificar a cobrança no boleto e nos arquivos enviados ao banco.

Revise os campos:

• Deseja que o sistema gere o “Número do documento” do boleto bancário automaticamente?: normalmente, pode ser configurado para o sistema gerar automaticamente.
• Regra para geração do “Número do documento” do boleto bancário: informe a regra que deve ser usada para montar esse número. Alguns bancos não aceitam caracteres especiais e/ou letras no campo “Número do documento”. Essa informação precisa ser confirmada com o Gerente do Banco. Ao gerar boletos de contas a receber renegociadas, o sistema sempre atribui a variável "@codBoleto", independente da regra selecionada, caso o parâmetro “Deseja que o sistema gere o "Número do documento" do boleto bancário automaticamente?” da conta a receber esteja marcado como "sim".
  Exemplos de variáveis que podem ser usadas:

• Espécie do documento: De forma geral, recomendamos utilizar "DM", salvo quando o banco informar uma espécie diferente para a carteira de cobrança da empresa. Esse campo indica qual é o tipo de documento que deu origem à cobrança do boleto. Na prática, esse campo ajuda o banco a entender a natureza da cobrança que está sendo registrada. As opções exibidas no sistema são:

  • DM: Duplicata mercantil. É a opção mais comum para boletos vinculados a vendas de mercadorias, documentos fiscais ou contas a receber comerciais.
  • DMI: Duplicata mercantil por indicação. Pode ser usada em algumas carteiras quando o banco trabalha com cobrança registrada por indicação da duplicata.
  • DV: deve ser utilizada somente se o banco orientar o uso dessa espécie de documento.
  • PD: deve ser utilizada somente se o banco orientar o uso dessa espécie de documento.
  • PED: deve ser utilizada somente se o banco orientar o uso dessa espécie de documento.

   

Atenção: se o banco exigir um padrão específico para o número do documento, preencha essa regra conforme a orientação recebida.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Número do documento" com os campos preenchidos conforme o Bradesco normalmente solicita:

Aba Instruções do boleto bancário

Na aba "Instruções do boleto bancário", informe o texto que deve ser impresso no boleto para orientar o pagador.

Esse campo pode conter informações sobre juros, multa, vencimento, nota fiscal ou outras mensagens importantes.

Exemplo fictício de instrução:

APÓS O VENCIMENTO COBRAR JUROS DE @taxaMensalDeJuros% AO MÊS.
APÓS O VENCIMENTO COBRAR MULTA DE @percentualDaMultaPorAtrasoNoPagamento%.
BOLETO REFERENTE À NOTA FISCAL Nº @numeroNf.

O sistema permite usar variáveis para preencher informações automaticamente, como valor do boleto, data de vencimento e número da nota fiscal. Essas variáveis são:

Utilize o caracter "@" antes da variável para incluir variáveis na instrução. Por exemplo: "Pagável em qualquer banco até a @dataDeVencimentoDoBoleto".

É possível fazer operações matemáticas utilizando variáveis, utilizando os operadores matemáticos "*", "/", "+" e "-", com o sistema reconhecendo parêntesis "(" e ")" para definir sequências de cálculo.

Para isso basta colocar sua operação matemática entre chaves "{" e "}". Por exemplo:
"Desconto de {@valorTotalDoBoleto * (@percentualDeDescontoPorAntecipacao / 100)} para pagamento efetuados antes da @dataDeVencimentoDoBoleto"  

Antes de preencher esse campo, confirme com o banco se existe alguma instrução obrigatória para a carteira de cobrança utilizada.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Instrução do boleto bancário":

Aba Desconto, multa e juros

Na aba "Desconto, multa e juros", configure as regras financeiras do boleto.

Revise os seguintes grupos:

Desconto por antecipação no pagamento

• Tipo de desconto por antecipação de pagamento em contas a receber: informe se a empresa concede desconto para pagamento antecipado. 

Esse campo define se o cliente terá desconto ao pagar o boleto antes do vencimento.

Na prática, ele informa ao sistema e ao banco como o desconto deve ser calculado e até quando pode ser aplicado.

As opções disponíveis são:

• Não aplicável: selecione essa opção quando a empresa não oferece desconto por pagamento antecipado.
• Valor Fixo Até a Data Informada: o cliente recebe um desconto em valor fixo, válido somente até uma data definida. Exemplo: desconto de R$ 50,00 para pagamento até 10/07/2026.
• Percentual Até a Data Informada: o cliente recebe um desconto em percentual, válido somente até uma data definida. Exemplo: desconto de 5% para pagamento até 10/07/2026.
• Valor por Antecipação Dia Corrido: o desconto é calculado em valor por cada dia corrido de antecipação do pagamento. Exemplo: desconto de R$ 2,00 por dia pago antes do vencimento, contando finais de semana e feriados.
• Valor por Antecipação Dia Útil: o desconto é calculado em valor por cada dia útil de antecipação do pagamento. Exemplo: desconto de R$ 2,00 por dia útil pago antes do vencimento.
• Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido: o desconto é calculado em percentual sobre o valor do boleto por cada dia corrido de antecipação.
• Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Útil: o desconto é calculado em percentual sobre o valor do boleto por cada dia útil de antecipação.

De forma geral, quando a empresa não trabalha com desconto por antecipação, recomendamos selecionar "Não aplicável".

Caso a empresa ofereça desconto, confirme com o banco quais tipos de desconto são aceitos pela carteira de cobrança utilizada. Nem todos os bancos aceitam todas as formas de desconto no boleto.

Multa por atraso no pagamento

• Tipo de cálculo de multa por atraso em contas a receber: selecione "isento", "valor fixo" ou "percentual".

Os demais campos variam de acordo com o valor selecionado no campo "Tipo de cálculo de multa por atraso em contas a receber". Que podem ser:

• Valor fixo da multa por atraso em contas a receber: informe o valor da multa. Exemplo fictício: "50".
• % da multa por atraso em contas a receber: informe o percentual da multa. Exemplo fictício: "2"%.
• Número de dias corridos de atraso para aplicação da multa: informe a partir de quantos dias a multa será aplicada. Exemplo fictício: "1" dia.

Juros por atraso no pagamento

• Tipo de juros por atraso em contas a receber: Quando o arquivo de remessa tem "CNAB 400", o valor do juros será sempre calculado como "valor de juros por dia", mesmo se o tipo de juros for "taxa mensal". Ao selecionar o tipo de juros "taxa mensal" com CNAB 400, o sistema faz a conversão de juros para valor por dia. 
• Taxa mensal de juros: informe o percentual de juros ao mês. Exemplo fictício: "1"%.
• Valor de juros por dia: informe o valor de juros por dia. Exemplo fictício: "50,00".
• Forçar data de início de pagamento de juros igual à data de agendamento da conta a receber: marque se essa for a regra utilizada pela empresa.

Protesto por atraso no pagamento

• Tipo de prazo para protesto: informe se os boletos vencidos devem ser protestados.
• Número de dias de atraso para protesto: preencha somente se a empresa utilizar protesto automático.

Esse campo define se o boleto vencido deve ser enviado para protesto ou negativação, e como o prazo deve ser contado.

O protesto é uma cobrança formal feita em cartório quando o cliente não paga o boleto até o vencimento. Essa configuração só deve ser usada quando a empresa realmente deseja enviar boletos vencidos para protesto automaticamente pelo banco.

As opções disponíveis são:

• Selecione: opção inicial, sem uma regra definida.
• Protestar Dias Corridos: o boleto será enviado para protesto após a quantidade de dias informada, contando todos os dias corridos, incluindo finais de semana e feriados.
• Protestar Dias Úteis: o boleto será enviado para protesto após a quantidade de dias informada, considerando apenas dias úteis.
• Não Protestar: o boleto não será enviado para protesto. Essa é a opção mais comum quando a empresa não utiliza protesto automático.
• Protestar Fim Alimentar - Dias Úteis: opção usada em situações específicas de protesto fim alimentar, contando apenas dias úteis. Deve ser utilizada somente se o banco orientar.
• Protestar Fim Alimentar - Dias Corridos: opção usada em situações específicas de protesto fim alimentar, contando dias corridos. Deve ser utilizada somente se o banco orientar.
• Negativação sem Protesto: o boleto não será enviado para protesto em cartório, mas poderá seguir para negativação, conforme regra aceita pelo banco e contratada pela empresa.

De forma geral, recomendamos confirmar com o banco se a carteira de cobrança permite protesto ou negativação automática antes de preencher esse campo.

Caso a empresa não utilize protesto, selecione "Não Protestar".

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Desconto, multa e juros":

Aba Arquivos de remessa

Na aba "Arquivos de remessa", configure como o sistema deve gerar o arquivo que deve ser enviado ao banco para registrar os boletos.

Revise os campos:

• Padrão CNAB do arquivo de remessa: selecione o padrão informado pelo banco, como CNAB 240, CNAB 400 ou CNAB 444.
• Número inicial do arquivo de remessa: informe o número da primeira remessa que deve ser gerada pelo sistema. Exemplo fictício: 1.
• Padrão utilizado para o nome do arquivo de remessa: selecione o padrão aceito pelo banco. O Bradesco utiliza o padrão: "Padrão Bradesco (CB + DD + MM + ??)".
• Número inicial do sufixo do nome do arquivo de remessa no dia: preencha somente se o banco exigir controle de mais de uma remessa no mesmo dia.
• Extensão do arquivo de remessa gerado pelo sistema: informe a extensão exigida pelo banco. Exemplo: ".REM" ou ".TXT".
• Versão do layout do arquivo de remessa: Recomendamos não preencher esse campo, a não ser que seja orientação do Gerente do seu banco. Quando esse campo está vazio, o sistema envia a versão dos layouts padrão para os bancos que necessitam. Caso esse campo seja preenchido, o sistema passa a enviar a versão do layout digitada nesse campo no arquivo de remessa para o banco.
• Código da empresa para geração do arquivo de remessa: Esse campo deve ser preenchido para convênios bancários do banco Bradesco. Esse campo também é conhecido como "Acessório Escritural" e é uma informação importante para geração de boletos e remessas para esses bancos. O gerente ou suporte do seu banco deve fornecer essa informação.
• Código de identificação do responsável e forma de emissão do bloqueto: Esse campo apresenta as opções de código adotadas pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do boleto bancário.
• Bloquear a geração de boletos bancários para contas a receber sem vínculo com NF-e ou NFS-e autorizada: marque se a empresa desejar permitir boletos apenas para contas vinculadas a documentos fiscais autorizados.

Atenção: o padrão CNAB, o nome do arquivo e o código da empresa são informações que devem ser confirmadas com o banco.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Arquivos de remessa":

Aba Arquivos de retorno

Na aba "Arquivos de retorno", configure como o sistema deve interpretar os valores enviados pelo banco no arquivo de retorno.

Esse arquivo é usado para identificar boletos registrados, rejeitados, pagos ou com outros movimentos.

Revise os campos:

• Fórmula para cálculo do Valor recebido: define como o sistema calcula o valor recebido na conta bancária. Exemplo: @valorPago + @taxaBancaria.
• Fórmula para cálculo do Valor da taxa bancária: define como o sistema identifica a tarifa cobrada pelo banco. Exemplo: @taxaBancaria ou 0, caso a taxa não seja tratada pelo retorno.
• Fórmula para cálculo do Valor da multa/juros: define como o sistema calcula multa e juros pagos pelo cliente. Exemplo: @valorPago + @taxaBancaria - @valorCobrado.
• Fórmula para cálculo do Valor do desconto: define como o sistema calcula descontos concedidos no pagamento. Exemplo: @valorCobrado - @valorPago - @taxaBancaria.

Essas fórmulas podem variar conforme o banco informa os valores no arquivo de retorno. Por isso, o ideal é validar essa configuração durante a homologação.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Arquivos de retorno":

Aba Avançado

Na aba "Avançado", configure a regra para geração do nome do arquivo do boleto bancário.

Revise o campo:

• Regra para geração do nome do arquivo do boleto bancário: informe como o sistema deve nomear o PDF do boleto. Exemplo: @nossoNumeroBoleto.

Também podem ser usadas outras variáveis, como:

• @codBoleto
• @numNFe
• @parcela
• @numerodocumentofiscal
• @codigoPessoa

Essa configuração ajuda a organizar os arquivos de boleto gerados pelo sistema.

Veja abaixo um exemplo fictício da aba "Arquivos de retorno":

Após cadastrar o convênio bancário

Depois de preencher todas as abas, clique em "Salvar".

Em seguida, volte ao cadastro da conta bancária e selecione esse convênio nos campos:

• Convênio bancário padrão para geração de boletos bancários
• Convênio bancário padrão para geração de arquivos de remessa

Com isso, a conta bancária estará vinculada ao convênio e poderá ser usada para gerar boletos, remessas e processar retornos.

Códigos de movimentos de remessa e retorno

Os códigos de movimentos de remessa e retorno são utilizados para identificar o tipo de comunicação entre o Nomus e o banco.

Quando a empresa gera um boleto, o sistema cria uma movimentação de remessa para enviar ao banco. Depois, quando o banco processa esse boleto, ele envia uma movimentação de retorno, informando o que aconteceu com a cobrança.

Esses códigos permitem que o Nomus entenda, por exemplo, se o boleto foi registrado, rejeitado ou pago.

Para acessar essa tela, segue o caminho: Financeiro > Cadastros > Códigos de movimentos de remessa/retorno

Nessa tela, é possível consultar os códigos cadastrados para cada banco.

No caso do Bradesco, alguns exemplos de movimentos são:

• Entrada de títulos: usado na remessa para enviar boletos ao banco
• Entrada confirmada: usado no retorno quando o banco confirma o registro do boleto
• Entrada rejeitada: usado no retorno quando o banco rejeita o boleto
• Liquidação: usado no retorno quando o boleto foi pago
• Outros movimentos: usado para retornos diferentes dos principais, como baixa, alteração ou outras ocorrências informadas pelo banco.

Normalmente, o Nomus já possui os principais códigos cadastrados para os bancos homologados. Por isso, na maioria dos casos, o usuário não precisa criar novos códigos manualmente.

Caso o banco envie uma orientação específica ou informe que um código não está sendo reconhecido, é necessário conferir essa tela e, se preciso, cadastrar um novo código.

Ao criar ou editar um código de movimento, confira os campos:

• Banco: selecione o banco correspondente.
• Tipo de movimento: informe se o movimento é de remessa ou retorno.
• Código do movimento: informe o código utilizado pelo banco.
• Nome do movimento: selecione o significado desse código, como entrada confirmada, entrada rejeitada ou liquidação.
• Ativo: mantenha marcado para que o código possa ser usado pelo sistema.

Esses códigos são importantes principalmente no processamento do arquivo de retorno. Se o código estiver configurado corretamente, o sistema consegue atualizar o status do boleto e sugerir a conciliação da conta a receber quando o boleto for pago.

Veja abaixo uma imagem da tela "Códigos de movimentos de remessa/retorno":

Como gerar um boleto de teste?

Depois de configurar a conta bancária e o convênio bancário, gere um boleto de teste para conferir se as informações estão saindo corretamente.

Para isso, siga os passos abaixo:

• Acesse a tela "Contas a receber".
• Crie uma nova conta a receber de teste.
• Informe um valor simples para o teste. Exemplo: "R$ 10,00".
• No campo "Pessoa", recomendamos selecionar a própria empresa como cliente/sacado do boleto, para facilitar o pagamento de teste.
• Selecione a conta bancária configurada para emissão dos boletos deste banco.

Veja abaixo uma imagem da aba "Informações gerais" da tela de criação de conta a receber:

• Acesse a aba "Boleto bancário" da conta a receber.
• Confira se o sistema preencheu corretamente as informações do boleto, como:
  • convênio bancário
  • carteira
  • nosso número
  • número do documento
  • data de vencimento
  • valor do boleto
• Salve a conta a receber.

Veja abaixo uma imagem da aba "Boleto bancários" da tela de criação de conta a receber:

• Na tela de "Contas a receber", clique na conta criada e selecione a opção "Gerar boleto bancário".

Veja abaixo uma imagem do submenu "Gerar boleto bancário" da tela conta a receber:

• Após gerar o boleto, abra o PDF e confira as principais informações:
  • banco
  • beneficiário
  • pagador
  • valor
  • vencimento
  • carteira
  • nosso número
  • linha digitável
  • código de barras
  • instruções do boleto

Veja abaixo uma imagem de um boleto gerado pelo Nomus de um convênio do Bradesco:

11. Confira também se o campo "Nosso número boleto bancário" foi preenchido na conta a receber.

Veja abaixo uma imagem do nosso número boleto bancário na tela contas a receber:

Se alguma informação estiver incorreta, revise o cadastro da conta bancária e do convênio bancário antes de seguir para a geração da remessa.

Como gerar e enviar a remessa de teste?

Depois de gerar o boleto de teste, é necessário gerar o arquivo de remessa.

A remessa é o arquivo que é enviado ao banco para registrar o boleto.

Para gerar a remessa no Nomus, siga os passos abaixo:

• Acesse a tela "Arquivos de remessa de cobrança".
• Clique em "Novo arquivo de remessa".
• Preencha os campos:
  • Empresa;
  • Conta bancária;
  • Convênio bancário.
• Clique em Carregar movimentos de remessa pendentes de envio.
• O sistema carrega os boletos gerados que ainda não foram enviados ao banco.
• Confira se o boleto de teste aparece na lista de movimentos pendentes.
• Mantenha o boleto de teste selecionado.
• Clique em Salvar.

Veja abaixo uma imagem da tela de criação de arquivo de remessa de cobrança:

• Após salvar, clique no arquivo de remessa criado e selecione a opção "Gerar arquivo de remessa".

Veja abaixo uma imagem do submenu "Gerar arquivo de remessa" na tela "Arquivos de remessa de cobrança":

• Em seguida, clique em "Download do arquivo de remessa".
• Salve o arquivo em uma pasta de fácil acesso.

Veja abaixo uma imagem do submenu "Download do arquivo de remessa" na tela "Arquivos de remessa de cobrança":

• Acesse o internet banking ou a plataforma de homologação  do banco e envie o arquivo de remessa conforme a orientação recebida do gerente ou suporte bancário.
• Depois de enviar o arquivo ao banco, volte ao Nomus, clique na remessa e selecione a opção "Registrar envio do arquivo para o banco".

Esse registro indica no Nomus que a remessa já foi enviada para o banco.

Veja abaixo uma imagem do submenu "Registrar envio do arquivo para o banco" na tela "Arquivos de remessa de cobrança":

Validação dos arquivos pelo Bradesco

Durante a homologação, o Bradesco realiza uma validação dos arquivos enviados pela empresa para confirmar se os boletos foram gerados corretamente.

Essa validação é feita a partir do arquivo de remessa gerado no Nomus e enviado ao banco. O Bradesco verifica se o arquivo está no padrão esperado e se as informações do boleto estão corretas, como carteira, agência, conta, beneficiário, nosso número, valor, vencimento e dados do pagador.

Após essa análise, o banco informa se o arquivo foi aceito ou se existe alguma inconsistência que precisa ser corrigida.

Quando o arquivo é aceito, o processo de homologação pode seguir para as próximas etapas, como o retorno de registro e o teste de pagamento do boleto.

Quando o arquivo é recusado ou apresenta erro, o Bradesco normalmente informa o motivo da rejeição. Nesse caso, é necessário ajustar as informações no Nomus, gerar um novo boleto de teste e enviar uma nova remessa para validação.

Essa etapa é importante porque garante que o boleto emitido pelo Nomus está de acordo com as regras exigidas pelo Bradesco antes da empresa começar a emitir boletos reais para os clientes.

Pagamento do boleto de teste

Depois que o Bradesco confirmar o registro do boleto, é importante realizar o pagamento do boleto de teste.

Esse pagamento serve para validar se o banco consegue identificar a liquidação do boleto e se o Nomus consegue processar corretamente essa informação no arquivo de retorno.

O pagamento pode ser feito de duas formas:

• por outra conta bancária da própria empresa;
• em uma casa lotérica, quando o boleto permitir esse tipo de pagamento.

Recomendamos pagar o boleto somente depois que ele estiver com o status "Registrado" no Nomus. Isso confirma que o boleto foi aceito pelo banco e está disponível para pagamento.

Após realizar o pagamento, aguarde o Bradesco disponibilizar o arquivo de retorno com a informação de liquidação. 

Como importar o retorno de teste?

Depois que o banco processar a remessa, ele disponibiliza um arquivo de retorno.

Esse arquivo informa se o boleto foi registrado, rejeitado, pago ou se teve outro movimento.

Para importar o retorno no Nomus, siga os passos abaixo:

• Acesse o internet banking ou a plataforma de homologação do banco.
• Baixe o arquivo de retorno disponibilizado pelo banco.
• Salve o arquivo em uma pasta de fácil acesso.
• No Nomus, acesse a tela "Arquivos de retorno de cobrança".
• Clique em "Novo arquivo de retorno".
• Preencha os campos:
  • Empresa;
  • Conta bancária;
  • Convênio bancário.
• No campo "Arquivo", selecione o arquivo de retorno baixado do banco.
• Clique em "Salvar".

Veja abaixo uma imagem da tela "Criação de arquivo de retorno de cobrança":

• Após salvar, clique no arquivo de retorno criado e selecione a opção "Processar arquivo de retorno".
• O sistema irá processar as informações enviadas pelo banco.

Veja abaixo uma imagem do submenu "Processar arquivo de retorno":

Após o processamento, confira a situação do boleto.

O boleto pode aparecer, por exemplo, como:

• Registrado: o banco aceitou e registrou o boleto;
• Rejeitado: o banco não aceitou o boleto;
• Pago: o banco identificou o pagamento do boleto;
• Outros movimentos: o banco retornou alguma outra ocorrência.

Se o boleto for rejeitado, consulte o motivo informado no retorno e revise as configurações do boleto, da conta bancária ou do convênio bancário.

Resumo de como homologar o boleto neste banco