O guia rápido para "Conferência de saldo na conciliação bancária" tem as seções:
- O que é a Conferência de saldo bancário na conciliação?
- Por que a conferência de saldo bancário é essencial na indústria?
- Como funciona a Conferência de saldo bancário no Nomus?
- Como funciona a tela Saldo bancário?
- Como o saldo bancário é preenchido no sistema?
- Como fechar a conciliação bancária?
- Campo “Data do fechamento financeiro” na conta bancária
- Como reabrir a conciliação bancária?
- Status da conciliação bancária
- Validações importantes no fechamento da conciliação
- Permissões de usuários
O que é a Conferência de saldo bancário na conciliação?
A conferência de saldo bancário na conciliação é o processo que garante que os valores registrados no sistema financeiro da empresa estejam alinhados com os valores efetivamente informados pelo banco em seus extratos.
Na prática, essa conferência compara dois saldos fundamentais:
Saldo bancário, informado pelo banco por meio de arquivos CNAB, OFX ou preenchimento manual;
Saldo do sistema, calculado a partir dos lançamentos financeiros registrados pela empresa.
Essa comparação permite identificar divergências financeiras, evitar erros acumulados ao longo do tempo e garantir maior confiabilidade nas informações utilizadas pela gestão, contabilidade e financeiro da sua indústria.
Em ambientes industriais, onde o volume de lançamentos financeiros é alto e os impactos de inconsistências podem ser significativos, a conferência de saldo bancário deixa de ser uma atividade pontual e passa a ser um processo contínuo e crítico.
Veja uma imagem da tela saldo bancário:
Por que a conferência de saldo bancário é essencial na indústria?
A conciliação bancária tradicional costuma ser tratada como uma tarefa mensal. No entanto, esse modelo apresenta diversos riscos:
Erros financeiros só são identificados semanas depois;
Ajustes retroativos geram retrabalho;
A contabilidade recebe informações inconsistentes;
Decisões gerenciais podem ser tomadas com base em dados incorretos.
A proposta da conferência de saldo bancário no Nomus é justamente mudar essa lógica, permitindo que a conciliação seja:
Diária
Progressiva
Controlada
Auditável
Embora a conferência possa ser realizada diariamente, o que aumenta significativamente o controle financeiro, isso não é obrigatório. Cada empresa pode definir a frequência mais adequada para sua operação e rotina financeira.
Com isso, a empresa ganha mais previsibilidade financeira, segurança nos dados e controle sobre o histórico de movimentações.
Veja uma imagem da tela "Fechar conciliação bancária":
Como funciona a Conferência de saldo bancário no Nomus?
No Nomus, a conferência de saldo bancário funciona de forma integrada com:
Importação de extratos bancários (CNAB e OFX);
Conciliação bancária;
Lançamentos financeiros;
Contas bancárias;
Relatórios financeiros.
O processo se baseia em três pilares principais:
Registro do saldo bancário por data
Análise de divergência entre banco e sistema
Fechamento e reabertura controlada da conciliação
Essa abordagem garante que cada dia conciliado represente um “ponto de controle” confiável dentro do sistema.
Veja uma imagem dos parâmetros do relatório "Saldo bancário":
Como funciona a tela Saldo bancário?
A tela "Saldo bancário" permite que o usuário:
Visualize o saldo diário da conta bancária.
Compare o saldo do banco com o saldo do Nomus.
Identifique divergências de forma clara e visual.
Controle quais datas já foram conciliadas e fechadas.
A tela organiza as informações por mês e ano, facilitando a navegação e o acompanhamento histórico.
Importante: os dias que não possuem saldo bancário informado não são considerados no momento do fechamento da conciliação. Além disso, a ausência de saldo em determinadas datas não impede o usuário de realizar o fechamento da conciliação bancária.
Veja uma imagem da tela "Saldo bancário":
Além disso, o usuário encontra:
Filtros por empresa, conta bancária, ano e período;
Abas separadas por mês;
-
Tabela com colunas como:
Data
Saldo Nomus
Saldo bancário
Divergência
As divergências são destacadas visualmente, facilitando a identificação de problemas.
Embora a tela não utilize exatamente os mesmos “status” de outras funcionalidades, o comportamento visual indica claramente:
Saldo conciliado sem divergência;
Saldo com divergência;
Saldo não avaliado.
Essas indicações orientam o usuário sobre quais dias já estão prontos para fechamento e quais ainda exigem análise.
Como o saldo bancário é preenchido no sistema?
Importação via CNAB (EDI Financeiro)
Quando a importação do extrato bancário é feita via CNAB, o sistema consegue identificar automaticamente o saldo bancário final do dia.
Isso acontece porque, seguindo o padrão FEBRABAN, o arquivo CNAB contém no Registro Trailer de Lote a informação do Valor do Saldo Final.
Esse valor representa o saldo da conta ao final do período informado no arquivo.
No CNAB, o saldo final é identificado por campos específicos, que indicam:
Valor do saldo;
Se o saldo é crédito (C) ou débito (D);
Posição do saldo dentro do arquivo.
O Nomus utiliza essas informações para preencher automaticamente o campo Saldo bancário.
Para definir a data correta do saldo bancário importado, o sistema analisa a data do último lançamento presente no arquivo.
Isso é essencial porque nem sempre os campos “Data inicial do extrato” e “Data final do extrato” refletem corretamente o período real do arquivo, especialmente quando o banco envia arquivos mensais.
Com essa abordagem, o Nomus garante que o saldo bancário fique associado à data correta, evitando inconsistências.
Veja uma imagem do manual de layout padrão FEBRABAN:
Importação via OFX
No caso de importação via OFX, o arquivo não fornece o saldo bancário final de forma estruturada.
Por isso, durante a conciliação bancária por OFX:
O usuário pode informar manualmente o saldo bancário final;
Esse valor é utilizado para cálculo da divergência;
Dependendo da configuração, o preenchimento pode ser obrigatório.
Quando informado, o sistema também reflete esse valor na tela "Saldo bancário".
A divergência de saldo é calculada pela diferença entre: Saldo bancário – Saldo Nomus. O resultado pode ser:
Zero (sem divergência);
Positivo;
Negativo.
Essa informação é apresentada de forma clara na tela, permitindo rápida análise pelo usuário.
Veja uma imagem da tela "Conciliação bancária":
Como fechar a conciliação bancária?
Fechar a conciliação significa informar ao sistema que, até determinada data:
Os saldos bancários foram conferidos;
Não existem divergências;
Os lançamentos financeiros estão corretos.
Esse fechamento cria um marco de controle, impedindo alterações retroativas que comprometam a integridade dos dados.
Para utilizar o processo de conferência e fechamento da conciliação bancária, é necessário ativar a configuração geral “Habilitar o fechamento da conciliação”. Para isso:
- Acesse a tela "Configurações gerais";
- Localize a configuração “Habilitar o fechamento da conciliação”;
- Marque a opção Sim;
- Salve as alterações.
Veja uma imagem da configuração em destaque:
Botão “Fechar conciliação”
O botão Fechar conciliação está disponível nas seguintes telas:
Saldo bancário;
Extrato;
Conciliação bancária;
Conciliação bancária por OFX.
Ao clicar nesse botão, o sistema:
Avalia a data mais recente sem divergência de saldo;
Sugere essa data para fechamento;
Valida se existem pendências;
Atualiza automaticamente a "Data do fechamento financeiro" na conta bancária.
Veja uma imagem do "Relatório Extrato":
Como o sistema trata dias sem saldo informado?
Os dias que não possuem saldo bancário preenchido não são considerados como divergência pelo sistema. Isso significa que esses dias não impedem o fechamento da conciliação bancária.
Por exemplo:
- o usuário deseja fechar a conciliação no dia 05/05;
- os dias 03/05 e 04/05 estão sem saldo bancário informado;
- os dias anteriores não possuem divergências.
Nesse cenário, o sistema permite o fechamento da conciliação em 05/05, mesmo sem preenchimento ou análise de divergência nos dias 03/05 e 04/05.
Na prática, o sistema considera apenas os dias que possuem saldo informado para validar divergências no fechamento.
Impactos do fechamento da conciliação
Após o fechamento:
Não é permitido criar, editar ou excluir lançamentos financeiros em datas menores ou iguais à data do fechamento;
As datas fechadas ficam bloqueadas para edição;
O histórico financeiro fica protegido contra alterações indevidas.
Esse comportamento garante consistência e confiabilidade dos dados financeiros.
Veja uma imagem de uma validação ao tentar criar um lançamento dentro do período de fechamento:
Campo “Data do fechamento financeiro” na conta bancária
No cadastro da conta bancária, foi criada uma aba chamada "Conciliação bancária", que contém o campo:
Data do fechamento financeiro
Esse campo:
Não pode ser editado manualmente;
É preenchido automaticamente ao fechar a conciliação;
Serve como referência para bloqueio de lançamentos.
Além disso, existe as opções:
Bloquear pagamentos e recebimentos sem relação com conciliação do extrato bancário e/ou arquivo de retorno de boleto
Tornar obrigatório o campo "Saldo bancário" na conciliação bancária da importação do extrato bancário.
Essas configurações forçam a disciplina do processo de conciliação.
Como reabrir a conciliação bancária?
Reabrir a conciliação é necessário quando:
Uma divergência é identificada após o fechamento;
Um lançamento precisa ser corrigido;
Um erro operacional foi detectado.
Ao clicar em "Reabrir conciliação", o usuário informa a data a partir da qual a conciliação deve ser reaberta.
O sistema então:
Analisa os fechamentos anteriores;
Atualiza a Data do fechamento financeiro para D-1 da data informada;
Desbloqueia as datas necessárias para correção.
Por exemplo, se a data de fechamento financeiro está em 14/01/2026 e o usuário reabre a conciliação em 09/01/2026, o sistema ajusta a data de fechamento para 08/01/202 e libera os dias seguintes para edição.
Veja uma imagem da tela "Relatório extrato":
Status da conciliação bancária
Conciliação aberta x Conciliação fechada
Na tela de Importação de extrato bancário, o sistema pode exibir o campo:
Status da conciliação na divergência de saldo bancário
Os status possíveis são:
Conciliação aberta: existe pelo menos uma divergência;
Conciliação fechada: não há divergências nos dias avaliados.
Esse status é definido com base na análise dos saldos bancários preenchidos dentro do período do extrato.
Veja uma imagem da tela "Importação de extrato bancário":
Configurações relacionadas
Na tela "Configuração Geral", é possível definir:
- Exibir "Status da conciliação na divergência de saldo bancário" como uma nova coluna na tela de Importação de Extrato Bancário: O padrão é o valor "Não". Nesse caso, o sistema pode exibir ou não o status da conciliação na tela de importação de extrato bancário;
- Habilitar o fechamento da conciliação na tela de Importação de Extrato Bancário: O padrão é o valor "Não". Serve para habilitar o fechamento da conciliação pela tela de Importação de Extrato Bancário;
Essas configurações dão flexibilidade para adaptar o processo à realidade da empresa.
Validações importantes no fechamento da conciliação
O sistema realiza diversas validações antes de permitir o fechamento, como:
Existência de divergências de saldo;
Lançamentos não conciliados;
Arquivos de extrato com pendências.
Quando alguma validação falha, o sistema informa mensagens claras, orientando o usuário sobre o que precisa ser corrigido.
Veja uma imagem de uma validação ao tentar criar um lançamento dentro do período de fechamento:
Permissões de usuários
Todas as telas e ações relacionadas à conferência de saldo bancário devem estar corretamente configuradas nas permissões de usuários.
Isso inclui:
Visualização de saldo bancário;
Importação de extratos;
Fechamento da conciliação;
Reabertura da conciliação.
O controle de permissões garante segurança e segregação de funções.
Veja uma imagem da tela de edição de um grupo de usuário:
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