O guia prático da "Integração de Pagamentos via EDI Financeiro" está subdividido nas seções:

• O que é a Integração de pagamentos via EDI Financeiro?
• Como é feita a integração de pagamentos via EDI Financeiro?
• Como habilitar a integração de pagamentos via EDI Financeiro da sua empresa?
• Passo 1) (Cliente) Solicitar a integração de pagamentos para Nomus
• Passo 2) (Nomus) Apresentar projeto do EDI Financeiro para o cliente
• Passo 3) (Cliente) Preencher a Planilha Check list EDI Financeiro
• Passo 4) (Nomus) Iniciar processo de habilitação de integração bancária
• Passo 5) (Cliente) Preencher a Carta VAN Bancária
• Passo 6) (Cliente) Enviar email para o banco solicitando a habilitação da VAN Bancária
• Passo 7) (Banco) Liberar a FISE para a Accesstage
• Passo 8) (Accesstage & Nomus) Configurar o EDI Financeiro
• Passo 9) (Cliente) Acompanhar habilitação da VAN Bancária com o banco
• Passo 10) (Cliente & Nomus) Acompanhar os primeiros dias da integração bancária
• Confirmação dos pagamentos via Internet Banking
• Como configurar o sistema Nomus para utilizar a integração de pagamentos via EDI Financeiro?
• Como utilizar a integração de pagamentos via EDI Financeiro?
• Como o sistema identifica a conta a pagar no retorno?
• O que acontece quando o pagamento é efetuado?
• Como funciona o comprovante de pagamento?
• O que acontece quando o agendamento é reprovado?
• Como consultar o motivo da rejeição?
• Tela Movimento de retorno de pagamento
• Submenu "Ver movimento de remessa/retorno" no contas a pagar
• Resumo do processo de integração de pagamentos

O que é a Integração de pagamentos via EDI Financeiro?

EDI é a sigla Eletronic Data Interchange, em uma tradução literal é a Troca Eletrônica de Dados, e significa a transmissão automática de dados entre sistemas.

A Integração de pagamentos via EDI Financeiro é a funcionalidade que permite ao Nomus ERP estruturar o envio de arquivos de pagamento ao banco e realizar a leitura do respectivo retorno bancário, reduzindo a necessidade de atividades manuais e centralizando o processo dentro do ERP.

Nesta implementação, o escopo analisado contempla três pilares: as configurações iniciais necessárias para habilitar a integração, a estruturação dos campos para envio do arquivo de remessa e leitura do arquivo de retorno no formato SISPAG, e a reestruturação da tela de arquivo de remessa de pagamentos.

As modalidades de pagamentos disponíveis na integração de pagamento de fornecedores são:

• Pagamento via PIX QR-CODE e PIX Transferência;
• Pagamento via boleto bancário;
• Pagamento de tributos com código de barras;
• Pagamento de concessionárias.

Veja abaixo uma imagem da tela arquivos de remessa de pagamento:

Quais as principais vantagens da utilização do EDI Financeiro?

A utilização do EDI Financeiro traz mais eficiência e eficácia na realização dos processos financeiros.

Ao utilizar o EDI Financeiro, você não precisa acessar o banco para realizar seus agendamentos, o acesso se faz necessário apenas uma vez para a confirmação dos pagamentos agendados pelo sistema. Além disso, ao ler os arquivos de retorno, o sistema gera pagamentos automaticamente para as remessas com pagamentos efetuados.

Essa automação no envio e importação de dados com o banco faz com que a sua equipe financeira invista menos tempo na execução rotinas manuais e minimiza falhas nos processos financeiros integrados.

Como é feita a Integração de pagamentos via EDI Financeiro?

A integração bancária via EDI Financeiro é feita através do envio e importação de arquivos no padrão CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) e este padrão é definido pela FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos).

Assim como no modelo já utilizado para outras integrações bancárias do EDI Financeiro, a integração de pagamentos depende da troca eletrônica de arquivos entre o ERP, a VAN bancária e o banco. Esse tráfego acontece com apoio da Accesstage, responsável pela VAN bancária utilizada na comunicação com os bancos.

No escopo desta funcionalidade de pagamentos, a implementação analisada foi construída com foco no envio do arquivo de remessa e na leitura do arquivo de retorno no formato SISPAG. Em outras palavras, o processo passa a ter uma etapa operacional dentro do Nomus para montar a remessa de pagamentos e outra para interpretar o retorno recebido do banco.

Veja abaixo uma imagem de um exemplo de arquivo de remessa de pagamentos no padrão SISPAG CNAB 240 gerado pelo sistema Nomus:

Até agora entendemos que no EDI Financeiro a integração bancária acontece através da troca de arquivos, agora vamos entender como esses arquivos são trafegados entre o banco e o sistema Nomus.

O tráfego de arquivos com os bancos no EDI Financeiro é feita através de uma VAN Bancária.

VAN é a sigla de Value Added Network, traduzindo "Rede de Valor agregado", que significa uma rede privada que permite que as empresas troquem informações de forma segura.

A VAN Bancária assegura que a troca de dados entre o ERP e o sistema dos bancos seja feita com rastreabilidade e segurança, usando recursos de criptografia de dados, confirmação de integridade de dados e controle de acesso.

Quando o ERP precisa enviar um arquivo para o banco, o sistema Nomus envia esse arquivo para um servidor de arquivos e a VAN Bancária envia esse arquivo para o banco.

A arquitetura para envio de um arquivo para o banco é:

Nomus ERP -> Amazon S3 -> Servidor APUS -> Accesstage -> Banco

Quando o ERP precisa importar um arquivo do banco, a VAN Bancária busca esse arquivo no banco, disponibiliza o arquivo recebido em um servidor de arquivos, o sistema Nomus busca este arquivo neste servidor e importa para a sua base de dados.

Banco -> Accesstage -> Servidor APUS -> Amazon S3 -> Nomus ERP

Para comunicação com os bancos no EDI Financeiro o sistema Nomus utiliza a VAN Bancária da empresa Accesstage https://site.accesstage.com.br/, que é homologada pelos principais bancos do Brasil para transferência eletrônica de dados financeiros através do EDI Financeiro.

Como habilitar a Integração de pagamentos via EDI Financeiro da sua empresa?

Atualmente o sistema Nomus já está habilitado para fazer a integração bancária via EDI Financeiro com os seguintes bancos

• Banco do Brasil
• Caixa
• Santander
• Itaú
• Bradesco
• Sicoob
• Sicredi

Se você quiser habilitar a integração em qualquer outro banco que não esteja na lista acima por favor, consulte a Nomus sobre a viabilidade técnica.

A habilitação da integração de pagamentos deve seguir a mesma lógica operacional do EDI Financeiro: alinhamento com a Nomus, validação comercial, técnica e contratual, preenchimento dos dados bancários exigidos, formalização do termo aditivo quando aplicável, habilitação da VAN bancária e acompanhamento da entrada em operação.

A seguir apresentamos o passo a passo que deve ser seguido para habilitar a integração para cada conta bancária da sua empresa.

Para cada passo indicamos de quem é a responsabilidade por realizá-lo:

• Cliente
• Nomus
• Accesstage
• Banco

Para realizar os passos sob a responsabilidade da sua empresa marcados com a etiqueta (Cliente), você precisa escolher um usuário chave do setor Financeiro que tenha bom conhecimento do módulo Financeiro do sistema Nomus e bom relacionamento com os gerentes dos bancos.

Passo 1) (Cliente) Solicitar a integração de pagamentos para a Nomus

O passo 1 deve ser realizado por você, cliente da Nomus.

Neste passo 1 você deve enviar um e-mail para o time Financeiro da Nomus, através do financeiro@nomus.com.br, informando que deseja habilitar a integração bancária e as contas correntes que serão integradas.

Segue abaixo o padrão que deve ser utilizado para este e-mail:

Passo 2) (Nomus) Apresentar o projeto de integração de pagamentos ao cliente

O passo 2 deve ser realizado pelo time Financeiro da Nomus.

Ao receber o seu e-mail com a solicitação de integração de pagamentos, nosso time Financeiro responderá esse e-mail com uma apresentação resumida do projeto do EDI Financeiro, informando sobre o investimento necessário para esse projeto e perguntando se a sua empresa deseja avançar no projeto.

Apresentamos a seguir o investimento que a sua empresa precisa fazer para habilitar a integração de pagamentos via EDI Financeiro:

1) Taxa de ativação

A Nomus cobra a taxa de ativação de R$ 490,00 por conta bancária para habilitar o EDI Financeiro.

Esse é um pagamento único para que os times de Suporte, Infraestrutura e Desenvolvimento da Nomus possam apoiar a sua empresa durante todo o processo de configuração do EDI Financeiro, esclarecendo dúvidas e realizando reuniões de assessoria de implantação conforme a necessidade.

As reuniões de assessoria de implantação devem ser agendadas através do link: https://calendly.com/assessoriaimplantacao

2) Assinatura mensal

A Nomus cobra a assinatura mensal de R$ 100,00 por conta bancária para habilitar o EDI Financeiro para integração de pagamentos para manter a integração, prestar atendimento ao cliente e cobrir os custos com o tráfego dos arquivos com o banco.

3) Tarifas extras com o seu banco

Atenção, é importante você perguntar para o gerente do seu banco se haverá a cobrança de alguma tarifa adicional para habilitar a utilização do EDI Financeiro.

Passo 3) (Cliente) Preencher o checklist com os dados bancários

O passo 3 deve ser realizado por você, cliente da Nomus.

Caso a sua empresa aprove a habilitação do EDI Financeiro no passo 2, o time Financeiro da Nomus vai solicitar que a sua empresa preencha a planilha "Check List EDI Financeiro" com informações de cada conta bancária que deseja habilitar a integração bancária.

A planilha que deve ser preenchida tem o nome "Check list EDI Financeiro" e está anexada neste artigo.

Segue abaixo um imagem desta planilha.

Passo 4) (Nomus) Iniciar o processo interno de habilitação da integração de pagamentos

O passo 4 deve ser realizado pelo time Financeiro da Nomus.

Após receber a planilha "Check List EDI Financeiro" por email da sua empresa, o time Financeiro da Nomus vai encaminhar seu email para o Suporte da Nomus e será criado um ticket para acompanhamento de todo o processo de habilitação da integração de pagamentos na sua empresa.

Através desse ticket você poderá esclarecer dúvidas com o nosso Suporte.

Após seu ticket ser criado no nosso Suporte, você está pronto para avançar para o passo 5.

Passo 5) (Cliente) Preencher a carta ou planilha VAN bancária

O passo 5 deve ser realizado por você, cliente da Nomus.

Neste passo 5 você deve preencher a carta "VAN Bancária" com informações da conta bancária que será habilitada a integração bancária via EDI Financeiro.

Os bancos exigem o preenchimento desta carta para habilitar a integração bancária via EDI Financeiro, e esta carta deve ser assinada pelo sócio administrador da sua empresa, exceto no Itaú, que utiliza uma planilha ao invés de uma carta.

O padrão desta carta varia conforme o banco.

Os bancos Banco do Brasil, Bradesco, Itaú, Sicoob têm um modelo específico de carta para habilitação de VAN Bancária. 

Para todos os demais bancos deve-se utilizar o modelo "Carta VAN Bancária Padrão".

Em anexo a este artigo disponibilizamos os modelos de carta dos principais bancos do Brasil:

• Banco do Brasil: Carta VAN Bancária Banco do Brasil
• Bradesco: Carta VAN Bancária Bradesco
• Itaú: Planilha VAN Bancária Itaú. No Itaú a carta é substituída por uma planilha Excel e geralmente não precisa ser assinada pelo sócio administrador da empresa.
• Santander e Caixa: Carta VAN Bancária Padrão. Este modelo de carta pode ser utilizado para os bancos Santander e Caixa, e para todos os demais bancos homologados pela Nomus e que não têm um modelo de carta personalizado.
• Sicoob: Sicoobnet Empresarial - Configuração VAN

Faça o download do arquivo do modelo de carta no padrão do banco de todas as contas correntes que você deseja habilitar a integração bancária.

Atenção, você deve preencher 1 carta para cada conta bancária que deseja habilitar a integração bancária. Por exemplo, se você deseja habilitar a integração bancária em 5 contas bancárias, você terá que preencher 5 cartas, 1 carta para cada conta bancária.

Passo 6) (Cliente) Enviar a solicitação de habilitação ao banco

O passo 6 deve ser realizado por você cliente da Nomus.

Neste passo 6 você deve enviar um email para o gerente do seu banco, em cada conta corrente que deseja habilitar a integração bancária, com cópia para os emails abaixo da Accesstage e da Nomus:

Atenção, neste email você deve anexar a carta preenchida no passo 5 acima e assinadas pelo sócio administrador da sua empresa, o único banco que normalmente dispensa esta assinatura é o Itaú.

Enfatizamos que esse passo 6 realmente precisa ser feito por você, pois essa é uma exigência dos bancos, a solicitação da habilitação da VAN Bancária precisa partir da empresa que tem conta corrente com o banco.

Segue abaixo o padrão de email que a sua empresa deve utilizar substituindo os campos na cor vermelha com os dados da sua empresa:

Atenção, caso você tenha qualquer dúvida neste passo 6, agende uma reunião de assessoria de implantação com a Nomus utilizando o link https://calendly.com/assessoriaimplantacao ANTES de enviar o email para o gerente do seu banco.

Passo 7) (Banco) Liberar a FISE ou credenciamento equivalente

O passo 7 deve ser realizado pelo seu banco.

A FISE é o número de registro da configuração entre o banco e a Accesstage.

Neste passo 7 o seu banco deve liberar a FISE para a Accesstage.

Se o banco estiver demorando para fazer essa liberação, você deve fazer contato com o gerente da sua conta bancária para acompanhar o andamento dessa liberação.

Passo 8) (Accesstage e Nomus) Configurar o produto de pagamento

O passo 8 deve ser realizado pelo time de expansão da Accesstage e pelo time de infraestrutura da Nomus.

Após o banco liberar a FISE no passo 7 acima, o time de Expansão da Accesstage envia email para o suporte@nomus.com.br com os dados das contas bancárias e produtos que terão o EDI Financeiro habilitado.

Ao receber essa planilha, o time de suporte encaminha o ticket para o time de Infraestrutura da Nomus, que é responsável por preencher a planilha informando:

Produto: Pagamentos (Arquivos de remessa)

• Nomenclatura do arquivo de remessa: Padrão: Pagamento.Agencia.Conta.Id.REM - Obs: O "Id" é um campo variável, é um identificador único do arquivo de remessa no sistema Nomus - Exemplo: Pagamento.0715.111084.1453.REM
• Diretório de remessa: Padrão: /home/ubuntu/accesstage/clientes/contexto/remessa
• Diretório de enviados: Padrão: /home/ubuntu/accesstage/clientes/contexto/enviados

Produto: Pagamentos (Arquivos de retorno)

• Nomenclatura do arquivo de retorno: Padrão: Pagamento.Agencia.Conta.NoCarteira.AAAAMMDD.SS - Obs: O "SS" é uma sequencia 01, 02, etc, de arquivo na mesma conta bancária/carteira/dia - Exemplo: Pagamento.0715.111084.109.20210719.01.TXT - Exemplo: Pagamento.0715.111084.109.20210719.02.TXT
• Diretório de retorno: Padrão: /home/ubuntu/accesstage/clientes/contexto/retorno
• Diretório de recebidos: Padrão: /home/ubuntu/accesstage/clientes/contexto/recebidos

Após preencher os dados acima, a Nomus envia esta planilha para Accesstage finalizar a configuração do EDI Financeiro.

Passo 9) (Cliente) Acompanhar a habilitação com o banco

O passo 9 deve ser realizado pelo cliente da Nomus.

Neste passo 9, você deve fazer o acompanhamento do atendimento dessa solicitação diretamente com o gerente da sua conta corrente.

Enfatizamos que esse passo 9 realmente precisa ser feito por você, pois essa é uma exigência dos bancos, a comunicação com o gerente da sua conta corrente precisa partir da empresa que tem conta corrente com o banco.

A habilitação da VAN Bancária pelos bancos demora em média 30 dias, porém esse prazo pode ser adiantado ou estendido, de acordo com o tempo de resposta de cada banco.

Passo 10) (Cliente e Nomus) Acompanhar os primeiros dias da operação

Neste passo 10 você deve acompanhar os primeiros dias da integração bancária e verificar se está tudo funcionando perfeitamente.

Esse acompanhamento deve ser feito diariamente através do sistema confirmando se o Nomus ERP está:

• 1) Enviando os arquivos de remessa de pagamentos para o banco
• 2) Importando os arquivos de retorno de pagamentos do banco

Caso seja identificado qualquer problema, você deve fazer contato com Suporte da Nomus descrevendo o problema.

Como informamos anteriormente, todo o tráfego de arquivos com os bancos é monitorado, e o Suporte da Nomus pode avaliar os arquivos que foram integrados utilizando o sistema Infotrack disponível em https://www.accesstage.com.br/infotrack/

Segue abaixo uma imagem do tráfego de arquivos no sistema "Infotrack":

Através desse sistema é possível avaliar todo o tráfego de arquivos e diagnosticar problemas de integração.

Importante: a comunicação com o banco e a liberação da VAN bancária continuam sendo etapas críticas para a entrada em produção. Sempre que houver exigência formal do banco, o envio deve partir da própria empresa titular da conta.

Confirmação dos pagamentos no internet banking

O envio do pagamento pelo sistema não substitui a aprovação dos pagamentos no internet banking. A empresa contratante deve acompanhar continuamente os retornos bancários e confirmar se cada pagamento foi realmente processado, principalmente quando o agendamento do pagamento for realizado na data de vencimento da conta, evitando aplicações de juros e multas por atraso no pagamento.

A empresa contratante deve entrar em contato com a sua instituição financeira para saber como funciona a aprovação do pagamento no internet banking antes de operar em produção. 

A aprovação de pagamentos no internet banking é fundamental para a segurança do processo de integração de pagamentos.

Como configurar o sistema para utilizar a integração de pagamentos via EDI Financeiro?

Tela de contas bancárias

Para utilizar a integração bancária via EDI Financeiro acesse a tela "Contas bancárias".

Na tela "Contas bancárias", pesquise pela conta bancária que você deseja habilitar a integração bancária, e após localizá-la, clique na conta e utilize o submenu "Editar" para acessar a tela "Edição de conta bancária".

Na tela "Edição de conta bancária", clique na aba "EDI Financeiro".

Preencha os campos dessa aba seguindo as orientações apresentadas a seguir:

• Habilitar EDI Financeiro: Marque este campo para habilitar a integração bancária via EDI Financeiro.
• Habilitar remessa e retorno de pagamentos: Marque este campo para habilitar a integração de arquivos de remessa e retorno de pagamentos via EDI Financeiro.
• Automatizar remessa de pagamentos: Marque este campo se desejar que o sistema gere os arquivos de remessa de pagamentos e envie para o banco automaticamente nos horários agendados que serão informados no próximo campo.
• Horários para remessa de pagamentos: Informe o horário que o sistema deve gerar o arquivo de remessa e enviar para o banco automaticamente respeitando o padrão hh:mm. Por exemplo "17:00". Se desejar que o sistema gere e envie o arquivo de remessa mais de 1 vez por dia, informe os horários separados por vírgulas. Por exemplo "12:00, 18:00".
• Automatizar retorno de pagamentos: Marque este campo se desejar que o sistema importe os arquivos de retorno de pagamentos do banco automaticamente nos horários agendados que serão informados no próximo campo.
• Horários para retorno de pagamentos: Informe o horário que o sistema deve importar o arquivo de retorno do banco automaticamente respeitando o padrão hh:mm. Por exemplo "07:00". Se desejar que o sistema importe o arquivo de retorno mais de 1 vez por dia, informe os horários separados por vírgulas. Por exemplo "07:00, 13:00".

Clique no botão "Salvar" para salvar a edição da conta bancária.

Atenção, na versão Beta do sistema, essas configurações serão feitas apenas pelo usuário administrador da Nomus, sendo necessário entrar em contato com o suporte de integrações da Nomus.

Tela "Formas de pagamento"

Na tela "Formas de pagamento", é necessário preencher os seguintes campos:

• Meio de pagamento para geração de NF-e: Esse campo é preenchido para que o sistema consiga identificar de forma assertiva qual será a classificação do pagamento utilizada no agendamento que será enviada para o banco por meio do arquivo de remessa.
• Forma de pagamento habilitada para interação de pagamentos: Para que a forma de pagamento esteja habilitada para o agendamento via EDI, esse checkbox precisa estar marcado.
• Código da Câmara Centralizadora para integração de pagamentos: Esse campo será preenchido pelo sistema no caso de pagamentos via PIX.
• Classificação do pagamento para integração com bancos: Quando a forma de pagamento for PIX é importante identificar se ela será utilizada para PIX QR-CODE ou PIX Transferência. É importante criar uma forma de pagamento para cada transação via PIX.

Veja abaixo uma imagem da tela de edição de forma de pagamento:

Atenção, na versão Beta do sistema, essas configurações serão feitas apenas pelo usuário administrador da Nomus, sendo necessário entrar em contato com o suporte de integrações da Nomus.

Tela "Plano de contas financeiro"

Na tela "Plano de contas financeiro" para as suas contas financeiras relacionadas a pagamentos de tributos e pagamento de concessionárias, é necessário clicar em "Editar" a conta e preencher o campo "Classificação do pagamento" na aba "Pagamento de tributos".

Veja uma imagem do campo classificação do pagamento em destaque:

O pagamento de concessionária leva em consideração pagamentos de conta de consumo, como água, luz, telefone, gás, e outras entidades emitidas por empresas consideradas concessionárias ou permissionárias de serviço público. Ou seja, são contas emitidas por empresas que tem autorização do poder público (concessão) para prestar serviços essenciais à população.

Já o pagamento de tributo com código de barras, pode ser utilizado para todas as guias de tributos pagas pela empresa, como, por exemplo, o DARF (Documento de Arrecadação da Receita Federal), DARF Simples, DARE, entre outros.

Por exemplo, caso eu tenha uma conta a pagar de gás, a classificação financeira dessa conta a pagar deverá informar uma conta financeira cujo o preenchimento da classificação do pagamento na aba "Pagamentos de tributos" esteja como "13 - Pagamento de concessionária".

Atenção, na versão Beta do sistema, essas configurações serão feitas apenas pelo usuário administrador da Nomus, sendo necessário entrar em contato com o suporte de integrações da Nomus.

Como utilizar a integração de pagamentos via EDI Financeiro?

Agendar pagamento via EDI Financeiro

Após terminar as configurações informadas acima, o sistema já está pronto para ser utilizado para pagamentos via EDI Financeiro.

Quando a conta a pagar for criada utilizando a conta bancária e forma de pagamento habilitadas para integração de pagamentos, o sistema vai passar a exibir o novo submenu "Agendar pagamento através do EDI Financeiro".

Veja abaixo uma imagem da tela contas a pagar:

Ao selecionar essa opção, o sistema vai informar os campos pertinentes à modalidade de pagamento configuradas nas telas de forma de pagamento e plano de contas financeiro.

A seguir vamos exemplificar cada modalidade de pagamento que o sistema pode realizar:

Envio de arquivo de remessa de pagamentos para banco via EDI Financeiro

Atenção, se o sistema estiver configurado para automatizar a remessa de pagamentos não é necessário criar arquivo de remessa manualmente e nem enviá-lo para o banco manualmente, essas rotinas são feitas pelo sistema automaticamente.

Os pagamentos feitos pela opção "Agendar pagamento através do EDI Financeiro" se tornam movimentos de remessa e são incluídos no próximo arquivo de remessa de pagamento gerado pelo sistema e, posteriormente, enviado para o banco.

Acesse a tela "Arquivos de remessa de pagamentos".

Para criar um novo arquivo de remessa utilize o botão "Novo arquivo de remessa" e crie um novo arquivo de remessa.

Após criar um novo arquivo de remessa, veja que o status do arquivo fica como "Aguardando geração do arquivo".

Para gerar o arquivo de remessa, clique no arquivo de remessa criado e utilize o submenu "Gerar arquivo de remessa".

Após gerar o arquivo de remessa, o status do arquivo de remessa é modificado para "Arquivo gerado aguardando envio para banco".

Em seguida, clique no submenu "Enviar arquivo para o banco através do EDI Financeiro" para enviar o arquivo de remessa para o banco através do EDI Financeiro.

Após enviar o arquivo de remessa para o banco, o status do arquivo é modificado para "Arquivo enviado para o banco".

Veja abaixo uma imagem da tela arquivos de remessa de pagamento:

Automação da remessa de pagamentos

No cadastro de contas bancárias, quando a configuração "Automatizar remessa de pagamentos" está marcada, nos horários definidos na configuração "Horários para remessa de pagamentos" o sistema executa as ações abaixo automaticamente:

1) Cria o arquivo de remessa para a conta bancária, selecionando todos os movimentos de pagamento pendentes de envio, que são os movimentos exibidos na tela quando o usuário gera o arquivo de remessa manualmente pelo sistema.

2) Gera o arquivo de remessa no padrão bancário aplicável.

3) Envia o arquivo de remessa para o banco através do EDI Financeiro.

Repare que as ações descritas acima são as mesmas ações realizadas manualmente, a automação executa as mesmas ações de forma automática.

Importação de arquivo de retorno de pagamentos do banco via EDI Financeiro

Atenção, se o sistema estiver configurado para automatizar o retorno de pagamentos não é necessário importar o arquivo de retorno manualmente, essa rotina é feita pelo sistema automaticamente.

Acesse a tela "Arquivos de retorno de pagamentos".

Para importar um novo arquivo de retorno de pagamentos do banco utilize o botão "Importar arquivo de retorno pelo EDI Financeiro".

Ao clicar neste botão, o sistema importa todos os arquivos de retorno recebidos do banco.

Atenção, caso o sistema não localize nenhum arquivo de retorno para ser importado, ele vai apresentar a mensagem informando "0 arquivo(s) criado(s)".

Após importar o arquivo de retorno, clique no submenu "Processar arquivo de retorno", para o sistema processar o arquivo de retorno e gerar os movimentos de retorno.

Automação do retorno de pagamentos

No cadastro de contas bancárias, quando a configuração "Automatizar retorno de pagamentos" está marcada, nos horários definidos na configuração "Horários para retorno de pagamentos" o sistema executa as ações abaixo automaticamente:

1) Importa arquivo de retorno do banco através do EDI Financeiro.

2) Processa o arquivo de retorno importado.

Repare que as ações descritas acima são as mesmas ações realizadas manualmente pelo usuário, a automação executa as mesmas ações de forma automática.

Como o sistema identifica a conta a pagar no retorno?

Cada pagamento enviado ao banco possui uma identificação chamada "Seu número".

Essa identificação é usada pelo banco no arquivo de retorno para que o Nomus consiga localizar o pagamento correspondente.

Com isso, o sistema consegue relacionar:

• O arquivo de remessa enviado

• O movimento de remessa

• O movimento de retorno

• A conta a pagar

• O pagamento gerado no sistema, quando houver

Um mesmo movimento de remessa pode ter mais de um movimento de retorno.

Por exemplo:

1. Primeiro retorno: o banco informa que o pagamento foi agendado.
2. Segundo retorno: o banco informa que o pagamento foi confirmado ou efetivado.

Dessa forma, o Nomus consegue acompanhar a evolução do pagamento até a conclusão.

O que acontece quando o pagamento é efetuado?

Quando o retorno do banco indicar que o pagamento foi efetuado, o Nomus atualiza a conta a pagar para o status "Pagamento efetuado".

Esse status é aplicado quando o arquivo de retorno apresentar a ocorrência "00", que representa pagamento efetuado.

Ao identificar essa ocorrência, o sistema:

• Localiza a conta a pagar correspondente

• Gera automaticamente o pagamento no sistema

• Atualiza o status da integração de pagamentos

• Registra o movimento de retorno

• Vincula o pagamento à conta a pagar

• Anexa o comprovante de pagamento, quando disponível

Como funciona o comprovante de pagamento?

Quando o banco enviar as informações de autenticação do pagamento, o Nomus anexa o comprovante automaticamente.

O comprovante é vinculado:

• Ao pagamento gerado

• À conta a pagar correspondente

O banco utiliza a informação "Seu número", enviada nos demais segmentos, para identificar a qual pagamento pertence o comprovante retornado.

Isso permite consultar o comprovante diretamente no Nomus, sem precisar buscar manualmente no internet banking.

Importante: o envio do comprovante depende da contratação e liberação desse recurso junto ao banco.

O que acontece quando o agendamento é reprovado?

Quando o banco não aprovar o agendamento, a conta a pagar fica com o status "Agendamento reprovado".

Nesse caso, o sistema volta a exibir o submenu "Agendar pagamento".

Assim, o usuário pode corrigir as informações e fazer um novo agendamento.

Além disso, é  exibido um alerta na tela de contas a pagar "Atenção: O agendamento da conta a pagar XXXX não foi aprovado. Para entender o motivo, acesse "Ver movimentos de remessa/retorno" e realize um novo agendamento."

Esse alerta ajuda o usuário a identificar que o pagamento precisa de ação.

Como consultar o motivo da rejeição?

Quando o banco rejeitar um agendamento ou pagamento, o motivo pode ser consultado nas telas "Movimentos de remessa de pagamento" e "Movimentos de retorno de pagamento".

Veja uma imagem da tela "Movimentos de remessa de pagamento":

Para facilitar o entendimento, o sistema armazena os códigos enviados pelo banco e seus respectivos significados.

Assim, ao invés de exibir apenas um código técnico, o sistema mostra uma descrição mais clara para o usuário.

Por exemplo:

• Código retornado pelo banco: XX

• Nome exibido pelo sistema: Conta do favorecido inválida

Tela Movimento de retorno de pagamento

Na tela "Movimento de retorno de pagamento", é possível consultar os movimentos identificados nos arquivos de retorno.

Essa tela ajuda a acompanhar o histórico do que o banco respondeu para cada pagamento.

As principais colunas exibidas são:

• Código

• Nome do movimento

• Empresa

• Conta bancária

• Convênio bancário

• Código do arquivo de remessa

• Código do movimento de remessa

• Código da conta a pagar

• Código do pagamento

O campo "Nome do movimento" exibe o significado da ocorrência retornada pelo banco.

Em alguns casos, um mesmo movimento pode ter mais de uma ocorrência. Por isso, o sistema pode exibir até cinco ocorrências em sequência.

Veja uma imagem da tela "Movimentos de retorno de pagamento":

Submenu "Ver movimento de remessa/retorno" no contas a pagar

Quando uma conta a pagar tiver pagamento agendado, será exibida uma nova opção no submenu "Ver movimento de remessa/retorno".

Essa opção abre uma tela de consulta com o histórico dos movimentos vinculados àquela conta a pagar.

Nessa tela, o usuário visualiza:

• O envio da remessa

• Os retornos recebidos do banco

• As ocorrências registradas

• O status do pagamento

• O pagamento gerado, quando houver

As colunas exibidas são:

• Id

• Tipo de movimento

• Nome do movimento de retorno

• Código do arquivo de remessa ou retorno

• Código do pagamento

• Data e hora do movimento

O campo "Tipo de movimento" indica se o registro é de:

• Remessa
• Retorno

O campo "Nome do movimento de retorno" é preenchido apenas para movimentos de retorno e exibe as ocorrências identificadas no arquivo enviado pelo banco.

Resumo do processo de integração de pagamentos

O processo de integração de pagamentos funciona da seguinte forma:

• O usuário configura a conta bancária e o convênio bancário no Nomus.
• A opção de remessa e retorno de pagamentos é habilitada no EDI Financeiro.
• O usuário cria a conta a pagar no sistema.
• O usuário informa os dados necessários para o tipo de pagamento, como boleto, PIX, transferência, tributo ou concessionária.
• O usuário agenda o pagamento no banco pelo Nomus.
• O Nomus valida se as informações obrigatórias foram preenchidas.
• O pagamento fica com o status "Aguardando remessa".
• O Nomus gera o arquivo de remessa de pagamento.
• O pagamento fica com o status "Aguardando retorno".
• O banco processa as informações recebidas.
• O banco envia o arquivo de retorno para o Nomus.
• O Nomus identifica a empresa, conta bancária e convênio.
• O sistema localiza a conta a pagar usando a identificação do pagamento.
• O sistema interpreta a ocorrência enviada pelo banco.
• A conta a pagar tem seu status atualizado.
• Se o agendamento foi confirmado, o usuário pode acompanhar o pagamento até a efetivação.
• Se o agendamento foi rejeitado, o usuário pode consultar o motivo em "Ver movimento de remessa/retorno" e fazer um novo agendamento.
• Se o pagamento foi efetuado, o Nomus gera o pagamento automaticamente no sistema.
• Se houver comprovante, ele é anexado ao pagamento e à conta a pagar.

Com esse processo, o usuário consegue acompanhar no Nomus todo o ciclo do pagamento, desde o agendamento até a confirmação, rejeição ou efetivação pelo banco.

#VamosEmFrente