O guia rápido para "Aplicação de desconto financeiro (Sell In) no sistema" tem as seções:

O que é Aplicação de desconto financeiro (Sell In)?
Como o desconto pode ser aplicado?
Por que essa funcionalidade é útil?
Como configurar o sistema para utilizar desconto financeiro (Sell In)?
Como funciona o comportamento do sistema após a configuração?
Como utilizar na prática no dia a dia?
Rotinas e funcionalidades complementares

O que é Aplicação de desconto financeiro (Sell In)?

A Aplicação de desconto financeiro (Sell In) é uma funcionalidade que permite conceder descontos ao cliente sem alterar o valor total da nota fiscal.

Esse tipo de desconto é utilizado em estratégias de vendas entre empresas, especialmente em cenários de Sell In, onde o objetivo é vender grandes volumes com condições comerciais mais atrativas.

A grande diferença entre os tipos de descontos é que o desconto comercial reduz o valor da nota fiscal, já o desconto financeiro (Sell In) não aparece na nota fiscal. Ou seja, o desconto financeiro impacta apenas o financeiro, não o valor fiscal da venda.

Imagine que uma indústria vende 1.000 unidades de um produto por R$ 10,00 cada, totalizando R$ 10.000 na nota fiscal. Para incentivar o cliente a comprar esse volume, ela concede um desconto financeiro (Sell In) de 5%, equivalente a R$ 500.

Esse desconto não altera o valor da nota fiscal, que continua sendo R$ 10.000. No entanto, ele impacta o financeiro de duas formas possíveis: ou o cliente paga apenas R$ 9.500 (com o desconto já aplicado), ou paga os R$ 10.000 e recebe um crédito de R$ 500 para usar em uma próxima compra.

Dessa forma, a indústria mantém o valor fiscal da operação e, ao mesmo tempo, oferece uma condição comercial mais atrativa ao cliente.

Veja a imagem da aba "Desconto financeiro" na criação de um item de pedido de venda:

Como o desconto pode ser aplicado?

O desconto financeiro (Sell In) pode ser aplicado de duas formas no sistema, dependendo da estratégia comercial definida para cada cliente. Essa flexibilidade permite que a empresa adapte suas condições de venda de acordo com o perfil de cada negociação.

1) Reduzir o valor financeiro do documento

Nessa opção, o desconto é aplicado diretamente no valor que o cliente irá pagar. Ou seja:

O valor da nota fiscal permanece inalterado;
O desconto é abatido no financeiro;
As contas a receber já são geradas com o valor reduzido.

Na prática, o cliente já visualiza e paga o valor com desconto. Além disso:

O desconto é distribuído proporcionalmente entre as parcelas;
O sistema mantém a consistência entre o valor total do documento e o somatório das contas a receber;
O valor do desconto fica registrado nas contas, permitindo rastreabilidade.

Essa opção é mais indicada quando a empresa deseja oferecer um benefício imediato ao cliente, facilitando o fechamento da venda.

2) Gerar nota de crédito para o cliente

Nessa opção, o desconto não é aplicado diretamente no valor a pagar. Ou seja:

O cliente paga o valor total da nota fiscal;
O sistema gera automaticamente uma nota de crédito com o valor do desconto;
Esse crédito pode ser utilizado em compras futuras.

A nota de crédito é registrada no sistema com todas as informações necessárias, como:

Cliente vinculado;
Valor do crédito;
Data de emissão;
Origem do desconto (documento de saída).

Essa opção é muito utilizada em estratégias comerciais de fidelização, pois incentiva o cliente a realizar novas compras para aproveitar o crédito.

A escolha da forma de aplicação da melhor opção pode ser definida:

No cadastro da empresa (como padrão);
No cadastro do cliente;
Ou diretamente no processo de venda, quando necessário.

De forma geral:

Redução no financeiro: foco em fechamento imediato da venda
Nota de crédito: foco em recorrência e fidelização

O desconto financeiro pode ser aplicado de forma direta ou indireta, permitindo que a empresa tenha controle total sobre sua estratégia comercial, sem impactar o valor fiscal da operação.

Veja uma imagem com o campo especifico do desconto financeiro em destaque na edição da contas a receber:

Por que essa funcionalidade é útil?

Essa funcionalidade atende diretamente estratégias comerciais reais utilizadas por indústrias e distribuidores, pois:

Permite estratégias de Sell In: empresas podem incentivar compra em volume, oferecer melhores condições comerciais e aumentar competitividade no mercado, sem impactar diretamente a nota fiscal.
Otimiza carga tributária: Em alguns cenários (como ICMS ST por pauta), o desconto financeiro ajusta o ganho sem mexer no valor fiscal.
Flexibilidade por cliente: Cada cliente pode ter um comportamento diferente de receber desconto direto ou receber crédito para uso futuro.
Controle por produto: O desconto pode ser definido por tabela de preço ou por produto. permitindo estratégias comerciais mais sofisticadas.
Integração com financeiro: O sistema trata automaticamente contas a receber, distribuição do desconto por parcela e geração de crédito.

Veja uma imagem da tela de contas a receber e compare o valor contábil e o valor a receber ao salvar um documento de saída com desconto direto:

Como configurar o sistema para utilizar desconto financeiro (Sell In)?

A configuração envolve três etapas principais:

1) Configuração no cadastro da empresa

Siga os passos abaixo:

Acesse a tela "Empresas",
Edite uma empresa,
Acesse a aba "Financeiro",
Avalie o quadro "Descontos financeiros".

Configure os seguintes campos:

Permitir utilização de descontos financeiros: Ao selecionar a opção "Sim" o sistema apresenta a aba "Desconto financeiro" com campos para aplicação de desconto financeiro por item nas telas de propostas comerciais, pedidos de venda e documentos de saída criados para essa empresa. O desconto financeiro é diferente do desconto comercial pois não reduz o valor total da nota fiscal. O desconto financeiro pode ter 2 aplicações: Reduzir valor total financeiro do documento ou Gerar nota de crédito de cliente sem reduzir o valor total financeiro do documento. Atenção, temos uma configuração similar no cadastro da pessoa na categoria "Cliente" que também deve ser habilitada para utilização de descontos financeiros.
Aplicação padrão do desconto financeiro: Preencha com o valor "Reduzir valor financeiro" ou "Gerar nota de crédito".
(Opcional) Personalizar fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: Como padrão o % do desconto financeiro é calculado considerando o "Valor total dos produtos" do item do documento, sem aplicação de descontos ou acréscimos comerciais. Ao marcar essa configuração é possível personalizar como o sistema vai calcular a base de cálculo para aplicação do % do desconto financeiro utilizando a configuração "Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro".
(Opcional) Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: Nesse campo é possível especificar a "Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro" utilizando as variáveis disponibilizadas pelo sistema, os operadores matemáticos "*", "/", "+" e "-", e com o sistema reconhecendo parêntesis "(" e ")" para definir sequências de cálculo. Por exemplo, a fórmula poderia ser criada no padrão abaixo: vProd - vDesc + vAcres + vFrete + vOutro + vSeg + vIPI + vICMSST.
Variáveis que podem ser utilizadas na fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: O sistema apresenta um quadro contendo todas as variáveis que podem ser utilizadas na fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro.

Veja uma imagem do quadro "Descontos financeiros" no cadastro da empresa:

2) (Opcional) Configuração na tabela de preços

A tabela de preços é ajuda a definir como o desconto financeiro (Sell In) deve ser aplicado nos produtos.

É nela que você determina não apenas os preços de venda, mas também as regras de desconto financeiro que devem ser utilizadas automaticamente no processo comercial.

Para isso, segue os passos abaixo:

Acesse a tela "Tabela de preços",
Edite ou crie uma tabela de preço,
Avalie a aba “Descontos”.

Nessa aba, além dos descontos comerciais já existentes, foram incluídas novas configurações específicas para o desconto financeiro.

Segue abaixo, cada uma dessas configurações:

% de desconto financeiro: Permite definir um percentual padrão de desconto financeiro para a tabela de preços. Aceita valores de 0 a 100%. Pode ser utilizado como base para todos os produtos. Caso não seja preenchido, o sistema não sugere desconto automaticamente.
Permitir definição de desconto financeiro por produto: Ao ativar essa opção, o sistema permite definir um desconto financeiro específico para cada produto da tabela e é exibida uma nova coluna “% de desconto financeiro” na tela de itens da tabela. Essa configuração é essencial para estratégias mais avançadas, onde cada produto possui uma margem diferente e o desconto precisa ser ajustado individualmente. Nesse caso, o desconto definido por produto tem prioridade sobre o desconto geral da tabela.
Bloquear edição do desconto financeiro nas telas de venda: Ao marcar essa opção o usuário não pode alterar o desconto financeiro durante a venda e o sistema utiliza exatamente o valor definido na tabela. Essa configuração é útil para garantir padronização comercial, evitar concessão indevida de descontos e manter controle sobre margens.

Na prática, o sistema utiliza essas configurações durante o processo de venda (proposta, pedido ou documento):

O sistema identifica a tabela de preços utilizada
Busca o desconto financeiro:
- Primeiro no produto
- Caso não exista, na tabela
Aplica automaticamente no item

Veja uma imagem do quadro "Descontos financeiros" na edição de uma tabela de preço:

3) Configuração no cadastro do cliente

A configuração no cadastro do cliente é responsável por definir como o desconto financeiro (Sell In) deve ser aplicado no financeiro para cada cliente.

Enquanto a tabela de preços ajuda a definir quanto deve ser o desconto, o cadastro do cliente define como esse desconto deve ser utilizado.

Para isso, segue os passos abaixo:

Acesse a tela "Pessoas",
Edite ou crie uma pessoa com a categoria "Cliente".
Acesse a aba "Vendas",
Acesse a subaba "Descontos financeiros".

Avalie as seguintes configurações:

Permitir utilização de descontos financeiros: Ao selecionar a opção "Sim" o sistema apresenta a aba "Desconto financeiro" com campos para aplicação de desconto financeiro por item nas telas de propostas comerciais, pedidos de venda e documentos de saída criados para essa empresa. O desconto financeiro é diferente do desconto comercial pois não reduz o valor total da nota fiscal. O desconto financeiro pode ter 2 aplicações: Reduzir valor total financeiro do documento ou Gerar nota de crédito de cliente sem reduzir o valor total financeiro do documento. Atenção, temos uma configuração similar no cadastro da pessoa na categoria "Cliente" que também deve ser habilitada para utilização de descontos financeiros.
Aplicação padrão do desconto financeiro: Preencha com o valor "Reduzir valor financeiro" ou "Gerar nota de crédito".
(Opcional) Personalizar fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: Como padrão o % do desconto financeiro é calculado considerando o "Valor total dos produtos" do item do documento, sem aplicação de descontos ou acréscimos comerciais. Ao marcar essa configuração é possível personalizar como o sistema vai calcular a base de cálculo para aplicação do % do desconto financeiro utilizando a configuração "Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro".
(Opcional) Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: Nesse campo é possível especificar a "Fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro" utilizando as variáveis disponibilizadas pelo sistema, os operadores matemáticos "*", "/", "+" e "-", e com o sistema reconhecendo parêntesis "(" e ")" para definir sequências de cálculo. Por exemplo, a fórmula poderia ser criada no padrão abaixo: vProd - vDesc + vAcres + vFrete + vOutro + vSeg + vIPI + vICMSST.
Variáveis que podem ser utilizadas na fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro: O sistema apresenta um quadro contendo todas as variáveis que podem ser utilizadas na fórmula da base de cálculo do % do desconto financeiro.

Como utilizar na prática no dia a dia?

Após configurar o desconto financeiro (Sell In), o uso no dia a dia passa a ser simples e integrado ao processo normal de vendas.

A seguir, veja o fluxo recomendado:

1) Criar uma proposta ou pedido de venda

Ao iniciar uma venda:

Selecione o cliente
Selecione a tabela de preços

Se tudo estiver configurado corretamente:

O sistema já sugere automaticamente o desconto financeiro nos itens

Veja a imagem da aba "Desconto financeiro" na criação de um item de pedido de venda:

2) Conferir e ajustar o desconto nos itens

Ao adicionar produtos:

Acesse a aba “Desconto financeiro” do item
Verifique:
- Percentual sugerido
- Valor do desconto
Ajuste, se necessário (caso não esteja bloqueado)

O sistema recalcula automaticamente os valores.

Veja a imagem da aba "Desconto financeiro" na edição de um item de pedido de venda, com os campos alterados manualmente:

3) Validar o total do desconto no documento

Na aba de Descontos financeiros do documento, você pode visualizar:

Valor total do desconto financeiro
Percentual sobre o valor total dos produtos
Comparação com descontos comerciais

Essa visão ajuda a validar a estratégia aplicada na venda.

Veja a imagem da aba "Desconto financeiro" na edição de um pedido de venda quando o desconto gera crédito:

4) Definir como o desconto deve ser aplicado

O sistema sugere automaticamente a forma de aplicação com base no cliente, mas você pode ajustar:

Reduzir valor financeiro → cliente paga com desconto
Gerar nota de crédito → cliente paga valor cheio e recebe crédito

Veja uma imagem da aba condições de pagamento de um documento de saída e compare o valor total do produto com o valor total financeiro, e perceba que o desconto não foi aplicado direto, pois o sistema gera uma nota de crédito nesse tipo de configuração:

5) Gerar o pedido ou documento de saída

Ao avançar no processo:

O desconto é mantido automaticamente
Os valores são replicados corretamente entre proposta, pedido e documento

Veja a imagem da aba desconto financeiro na criação de um documento de saída a partir de um pedido de venda:

6) Verificar impacto no financeiro

Após salvar o documento:

Se for desconto direto:

As parcelas já são geradas com o valor reduzido

Veja uma imagem da aba condições de pagamento de um documento de saída e compare o valor total do produto com o valor total financeiro, e perceba que o desconto foi aplicado direto:

Se for crédito:

As parcelas mantêm o valor cheio
O sistema gera automaticamente uma nota de crédito para o cliente

7) Fluxo resumido

No dia a dia, o processo funciona assim:

Criar venda (proposta/pedido)
Aplicar desconto automaticamente
Conferir e ajustar, se necessário
Definir forma de aplicação
Gerar documento
Sistema trata o financeiro automaticamente

Na prática, o desconto financeiro passa a fazer parte natural do processo de vendas:

É aplicado automaticamente
Pode ser ajustado quando necessário
É refletido corretamente no financeiro

Isso permite que o time comercial foque na negociação, enquanto o sistema garante a execução correta da estratégia de Sell In.

Rotinas e funcionalidades complementares

A funcionalidade de desconto financeiro (Sell In) está integrada a diversas partes do sistema, garantindo que o desconto seja aplicado corretamente do ponto de vista comercial, operacional e financeiro.

A seguir, destacamos as principais rotinas e comportamentos que complementam essa funcionalidade.

1) Geração automática de nota de crédito

Quando configurado para gerar nota de crédito, o sistema cria automaticamente um registro financeiro para o cliente.

Essa nota de crédito:

Possui o valor total do desconto financeiro;
Fica vinculada ao cliente;
Pode ser utilizada em compras futuras;
É gerada no momento da criação do documento de saída.

Além disso:

A nota não pode ser editada nem excluída manualmente;
O sistema mantém rastreabilidade da origem do desconto.

Veja uma imagem de uma nota de crédito criada automaticamente ao salvar um documento de saída:

2) Distribuição do desconto nas contas a receber

Quando o desconto é aplicado diretamente no financeiro:

O sistema distribui o valor do desconto entre as parcelas;
O cálculo é proporcional ao valor de cada parcela;
A lógica segue o mesmo padrão das retenções financeiras.

Isso garante:

Precisão nos valores
Consistência entre documento e financeiro

Veja uma imagem da tela de contas a receber e compare o valor contábil e o valor a receber ao salvar um documento de saída com desconto direto:

3) Integração com renegociação de contas a receber

Ao renegociar contas a receber:

O desconto financeiro é mantido;
Os valores são recalculados corretamente;
O comportamento segue a mesma lógica aplicada às retenções.

Veja uma imagem da tela criação de renegociação de contas a receber e perceba que o desconto financeiro é mantido:

4) Controle de exibição no financeiro

O sistema passa a exibir o desconto financeiro de forma estruturada:

Como um campo específico nas contas a receber;
Em conjunto com retenções e outros ajustes financeiros;

Isso melhora:

A análise financeira
A transparência das operações

Veja uma imagem com o campo especifico do desconto financeiro em destaque na edição da contas a receber:

5) Regras de edição e bloqueio

O sistema permite controlar a edição do desconto:

Pode ser bloqueado via tabela de preços;
Pode ser ajustado apenas por usuários autorizados;